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应用场景 · 持续 KYC

持续 KYC

KYC 不是一次性的事情。

证件会过期,人会搬家,风险会变化。与其每隔几年做一次整改项目,不如让 Toden 为每位客户设一个时钟:在已验证的证件到期前通知您,在名单变化时再次筛查,并在某项信息不再成立时发送重新验证链接。

工作流

为每位客户提供重新验证时钟、持续筛查和动态的风险评分。 这只是一个起点:您可以在工作流构建器中添加、删除任何步骤,或调整其顺序。

步骤 01

Document Intelligence

换发后的护照、驾照或国民身份证

每次核查

步骤 02

被动活体检测

无需任何提示的自拍

每次核查

步骤 03

人脸比对

自拍与证件照片比对

每次核查

步骤 04

Device Intelligence

标记客户从未使用过的设备

每次核查

步骤 05

AML 筛查 ×3

制裁、PEP 与负面媒体:3 项筛查

每次核查

然后由您的规则决定

一套入门规则

  • 更新后的核查通过通过
  • 新证件指向另一个人复核
  • 出现新的筛查匹配复核
  • 客户未在期限前回应复核

每条规则都可以由您在可视化画布上修改,每个结果都会记录是哪条规则作出的判定。发布新版本无需发版。

试用工作流构建器

工作原理

1

每位客户都有一个时钟

其已验证证件的到期日,或在没有到期日时自验证起满一年,决定下一次到期的时间。

2

您会提前得到通知

在客户到期前一个月触发 webhook,控制台会列出所有即将到期的客户。

3

客户只更新发生变化的部分

发送一个链接,只要求提供过期的证件、新地址或一张新的自拍,结果归入同一份客户记录。

背后的支撑

  1. 即将到期的客户会出现在续期列表中并触发 webhook,每个周期只触发一次,因此不会有人被催两次。

集成

用您发布的工作流挂载 SDK,或发送托管链接,一行代码都不用写。结果通过签名 webhook 送达,修改工作流永远不需要发版。

Verify.tsxTypeScript · React
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react";
export function Verify({ userId }) {
return (
<TodenVerification
apiKey="pk_test_..."
workflowId="wf_AbC123dEf456"
userId={userId}
onSubmit={(s) => save(s.verificationId)}
/>
);
}
verification.completedWebhook · JSON
{
"event": "verification.completed",
"data": {
"verificationId": "ver_8fk2...",
"status": "verified",
"assuranceLevel": "gov_db",
"idType": "bvn",
"country": "NG",
"dataMatch": true,
"facialMatch": true,
"facialConfidence": 91
}
}

Frequently asked

  • 通过您发送的链接,在您的应用或浏览器中完成。链接已预填其身份信息,只要求完成您选定的步骤。

持续 KYC,一个流程完成。

注册后沙盒即可使用。按用量计费,无需销售电话。