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应用场景 · 多账户与奖励滥用

多账户与奖励滥用

十次注册。一张脸。我们看得到。

推荐奖励、注册赠金和首贷优惠都是按账户发放的,所以才会有人一口气开十个账户。Toden 会把每张新自拍放到您已验证的客户中搜索,当同一张脸、同一部手机、同一个手机号或同一个地址出现在多个名字背后时予以呈现,并绘成一张谁与谁相关联的关系图。

工作流

Face Search、设备信号和黑名单,把新账户与其背后的账户关联起来。 这只是一个起点:您可以在工作流构建器中添加、删除任何步骤,或调整其顺序。

步骤 01

Document Intelligence

护照、驾照或国民身份证

每次核查

步骤 02

被动活体检测

无需任何提示的自拍

每次核查

步骤 03

人脸比对

自拍与证件照片比对

每次核查

步骤 04

Device Intelligence

这部手机为多少人做过验证?

每次核查

步骤 05

Face Search

搜索您验证过的每一位客户

已包含

然后由您的规则决定

一套入门规则

  • 面孔、证件、手机号或设备在您的黑名单上拒绝
  • 同一张脸对应不同的证件拒绝
  • 同一张脸对应不同的姓名复核
  • 该手机曾为另外多人做过验证复核
  • 您从未见过的面孔通过

每条规则都可以由您在可视化画布上修改,每个结果都会记录是哪条规则作出的判定。发布新版本无需发版。

试用工作流构建器

关联图谱

当一张脸、一部手机或一个地址再次出现时,控制台会画出聚集在它周围的每一个人,并用通俗的语言说明这种关联意味着什么、值得多大的权重。

同一张脸同一张脸同一张脸
一张脸4 人
Ada Okoro2 次验证
Grace Nwosu今日开立
Ada Okoro1 次验证
Blessing Eze今日开立
  • 需要复核2 个长着这张脸的人用不同的姓名通过了验证共用地址解释不了共用面孔。作出决定之前请先比对照片。
  • 仅供参考1 个长着这张脸的人姓名和证件相同这可能是一次重复验证。请确认是否本就应有不止一个账户。
  • 示意图,人物均为虚构。在控制台中,每张卡片都可以打开该客户的记录。

工作原理

1

验证注册

客户完成您常规的验证流程,不需要额外提供任何东西。

2

搜索人脸和设备

自拍会与您组织内每一位已验证的客户比对,设备则与此前做过验证的每一台设备比对。

3

决定重复出现意味着什么

同名下的匹配是回头客。另一个名字或另一个证件下的匹配则按您的选择转入复核或拒绝。

背后的支撑

  1. 每张通过验证的自拍都会在您已验证的客户中搜索,不另收费,每类匹配如何处理由您选择。

集成

用您发布的工作流挂载 SDK,或发送托管链接,一行代码都不用写。结果通过签名 webhook 送达,修改工作流永远不需要发版。

Verify.tsxTypeScript · React
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react";
export function Verify({ userId }) {
return (
<TodenVerification
apiKey="pk_test_..."
workflowId="wf_AbC123dEf456"
userId={userId}
onSubmit={(s) => save(s.verificationId)}
/>
);
}
verification.completedWebhook · JSON
{
"event": "verification.completed",
"data": {
"verificationId": "ver_8fk2...",
"status": "verified",
"assuranceLevel": "gov_db",
"idType": "bvn",
"country": "NG",
"dataMatch": true,
"facialMatch": true,
"facialConfidence": 91
}
}

Frequently asked

  • 不是。一张面孔只会在您自己的组织验证过的人当中搜索。组织之间不共享任何数据。

多账户与奖励滥用,一个流程完成。

注册后沙盒即可使用。按用量计费,无需销售电话。