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如何使用 Toden 再次验证客户身份

查尔斯·阿奇邦

, 联合创始人

请现有申请人重新完成已完成的验证,可以全部重新验证,也可以只重新验证部分步骤。重新验证会保留验证 ID 并记录新的尝试,以便您的团队可以解释更改之处。

Toden 编辑插图:刷新校样,保留历史。

要点

  • 选定步骤的重做操作会保留验证 ID。
  • 申请人看到了更正信息。
  • 旧的尝试仍然有效,但旧的链接无法与之竞争。
  • 较晚发出的旧尝试通知不会覆盖新的结果。

请现有申请人重新完成已完成的验证,可以全部重新验证,也可以只重新验证部分步骤。重新验证会保留验证 ID 并记录新的尝试,以便您的团队可以解释更改之处。

开始之前

  • 现有客户推荐

  • 请求或查看验证的权限

请使用具有此控制权限的团队成员。更改设置前,请检查组织和环境。付款或持续注册前,请审核当前价格。屏幕截图显示的是示例工作区或公共集成参考;它们不显示真实客户或已完成的付款。

设置并使用该功能

步骤 1:查找已完成的验证

在“客户”→“个人”或“企业”中打开客户,然后打开相关的验证。操作前,请检查其主体、环境和 ID。对于已完成的基于工作流的验证,请再次使用“验证”功能。未完成的检查可能仍会返回结果,因此请勿在处理过程中启动重做。对于没有可用工作流的验证,需要使用文档中记录的重新开始路径。

Integration reference: Verify again
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集成参考:再次验证

步骤 2:选择需要再次采集的部分

选择申请人必须重新完成的步骤。例如,活体检测需要提供新的自拍照;文件采集需要提供文件照片。如果步骤留空,则表示需要重新完成整个流程。撰写一条简短的面向申请人的信息,解释更正的原因,例如,需要重新拍摄一张光线较暗的自拍照。除非您的政策确实需要完全更新,否则请保留已有的有效证据。

Integration reference: Redo only what failed
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集成参考:仅重做失败的部分

步骤 3:仔细选择工作流程版本

选择“原始策略”以运行原始工作流程快照,或选择“最新策略”以使用当前发布的版本。如果省略此步骤,则应用工作流程自身的重新运行设置。检查当前策略的更改是否会影响申请人必须提供的内容。不要假设原始流程和最新流程要求提供相同的证据。

Integration reference: Request body
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集成参考:请求正文

第四步:创建并发送新链接

从您的后端调用 POST使用密钥和选定的步骤、消息和策略,通过 /api/kyc/verifications/{id}/rerun 重新运行。仅在需要时 添加电子邮件。Toden 发送链接。请将session.url仅供目标申请人查看;它是一种凭证。检查发送结果。即使邮件发送失败,返回的链接也不会失效,因此您授权的发送路径仍然可以使用该链接。

Integration reference: Response 201 Created
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集成参考:响应 201 已创建

第五步:让申请人保持最近一次尝试的记录

验证状态变为“等待重新提交”。之前针对同一验证的链接将失效。请向申请人显示新链接,而不是发送多个相互冲突的链接。如果其他审核员决定验证结果或启动后续的重做流程,请更新当前状态。链接失效并非创建新客户记录的理由。

Integration reference: When the applicant resubmits
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整合参考:当申请人重新提交时

步骤 6:完成后更新现有记录

下一次提交将是对同一验证 ID 的又一次尝试。处理其最新的最终状态和递增的尝试次数,并保留之前的结果。计费工作与重新执行的步骤相关,而非与上次尝试保留的证据相关。记录刷新原因,并使用当前结果更新您的申请,而不是让上次尝试的延迟通知覆盖它。

Integration reference: When the applicant resubmits
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整合参考:当申请人重新提交时

充分发挥这种能力

  • 使用针对性重做来修复捕获问题,使用完全重做来真正实现策略的全面刷新。

  • 保留之前的尝试和审阅者理由,以供支持和审核。

  • 更改工作流程后,测试原始策略选择和最新策略选择,包括已发送的链接。

先测试再依赖它

运行此产品支持的沙箱或模拟器场景。如果某个工具仅供生产环境使用,请先检查访问权限和范围,然后仅使用经过审核的、获得许可的生产环境测试。文档截图或页面加载成功并不等同于端到端集成测试。

  • 选定步骤的重做操作会保留验证 ID。

  • 申请人看到了更正信息。

  • 旧的尝试仍然有效,但旧的链接无法与之竞争。

  • 较晚发出的旧尝试通知不会覆盖新的结果。

故障排除

这 API 表示验证进行中

请等待当前检查完成并获取当前状态后再执行其他操作。

申请人之前的链接已失效

请使用最新的有效链接。后续重播和决定将取代之前的链接。

没有可用的工作流程

检查原始流程是否存在且已发布;非工作流验证无法通过此合同重新运行。

打开设置和集成参考

打开仪表盘工具 (在新标签页中打开)

阅读集成参考手册 (在新标签页中打开)

返回解决方案 (在新标签页中打开)。选择要激活的功能,然后按照其相应的指南进行操作。

参考来源

查尔斯·阿奇邦

关于作者

Charles Archibong

联合创始人

Charles Archibong是Toden的联合创始人。他撰写有关身份验证、金融科技以及构建可信数字服务的实际工作的文章。

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