如何使用 Toden 收集客户声明
Charles Archibong, 联合创始人
收集保单所需的声明信息，例如资金来源或预期活动。问卷调查会记录客户的回答，但不会对这些回答进行独立核实。
要点
- 所有需要回答的问题都可以在手机上回答。
- 可选的未回答问题并不等同于否定性结论。
- 规则使用实际记录的答案类型。
- 刷新操作会附加到预期的现有客户参考信息上。
收集保单所需的声明信息，例如资金来源或预期活动。问卷调查会记录客户的回答，但不会对这些回答进行独立核实。
开始之前
必答题和审核政策
客户同意
请使用具有此控制权限的团队成员。更改设置前，请检查组织和环境。付款或持续注册前，请审核当前价格。屏幕截图显示的是示例工作区或公共集成参考；它们不显示真实客户或已完成的付款。
设置并使用该功能
步骤 1：选择合适的工作流程范围
打开配置 →沙盒中的工作流程。如果声明属于新用户注册流程，请使用现有的完整验证工作流程。对于定期刷新，请选择包含问卷范围的“声明刷新”模板。范围限定的提交将附加到现有客户参考，而不会替换客户的现有参考。 KYC 状态：范围可在首次发布前进行编辑；之后可使用已定义范围的副本用于不同的范围。
仪表盘示例：选择合适的工作流程范围
步骤 2：打开问卷
启用问卷调查并在步骤列表中选择它。打开设置。如果工作流程中没有任何问题，则会完全跳过此步骤，因此仅启用标题不会收集声明。选择“从库中添加”以获取提供的问题，或选择“自定义问题”以添加您自己的问题。请使用客户无需理解您内部风险术语即可回答的语言编写问题。
仪表盘示例：打开问卷调查步骤
步骤三：赋予每个问题一个稳定的目的
设置问题的答案类型和选项。在集成或规则使用该答案时，请保持其键值稳定。仅要求提供策略实际需要的答案，并测试客户预览的清晰度。如果将问题映射到规范的个人资料字段，请先了解该映射关系；例如，钱包地址答案可以将已声明的钱包添加到实体的集合中，并启用钱包筛选。
集成参考：捕获插件
步骤 4：使用明确的规则分配答案
审核规则和决策图。请使用文档中记录的问卷。<key>字段用于填写确切的问题。在可选的情况下，测试实质性答案、允许答案和缺失答案。当答案需要解释时，保留人工审核流程。不要将“已验证”的声明视为独立验证，也不要假设每个收集到的答案都会改变决策。
集成参考：决策
步骤 5：保存并发布工作流程
等待编辑器中显示“已保存” 。选择“发布”或“发布现有工作流的更改” 。在发布审核中，检查目标环境、工作流 ID、价格和就绪警告。解决阻塞问题，然后确认发布版本。已保存的草稿并非客户使用的版本。新会话使用新发布的快照；已创建的会话保留其原始版本。
仪表盘示例：保存并发布工作流程
步骤 6：将已发布的工作流程连接到您的应用程序
复制工作流 ID。将该 ID 提供给您的 Web、React Native 或 Flutter 客户端。 SDK 使用来自同一组织和环境的可发布密钥以及稳定的客户参考。或者，在您的后端创建一个客户绑定的托管会话。 POST使用密钥访问 /api/kyc/sessions 。返回会话URL 仅对目标客户可见。摄像头预览不会进行验证，也无法证明您的后端能够处理结果。
集成参考：请求
步骤 7：在后端查看最终结果
捕获数据后，将验证 ID 与您的客户参考信息关联存储。跟踪状态更新或检索当前状态。读取状态以了解结果，并查看 checkStatus 、reason和reasonCode以了解原因。当工作流程包含决策规则时，检查完成事件可能在最终工作流程决策之前到达。保持处理和人工审核结果待处理；不要仅仅因为客户完成了摄像头屏幕检查就批准帐户。
集成参考：状态和检查状态
充分发挥这种能力
对于随着时间推移而发生的变化，应采用声明刷新工作流程，而不是要求客户重复所有身份采集操作。
确保题干和选项与后端系统的解释保持一致。将改变词义的措辞更改视为版本化的策略变更。
结合客户背景审查出乎意料的答案；在得到其他证据证实之前，请勿将其作为结论。
先测试再依赖它
运行此产品支持的沙箱或模拟器场景。如果某个工具仅供生产环境使用，请先检查访问权限和范围，然后仅使用经过审核的、获得许可的生产环境测试。文档截图或页面加载成功并不等同于端到端集成测试。
所有需要回答的问题都可以在手机上回答。
可选的未回答问题并不等同于否定性结论。
规则使用实际记录的答案类型。
刷新操作会附加到预期的现有客户参考信息上。
故障排除
未出现问卷调查界面
检查该步骤是否至少保存了一个问题，以及工作流版本是否已发布。
规则永远不会匹配
检查问题密钥、答案类型和规则顺序是否与实际返回的答案一致。
令人耳目一新的宣言改变了我对……的预期 KYC
范围流记录声明；它不会做出新的完整身份验证决定。
打开设置和集成参考
返回解决方案 （在新标签页中打开）。选择要激活的功能，然后按照其相应的指南进行操作。
参考来源
