Una wasiwasi kwamba swichi ya KYC itawagharimu wateja wako? Hivi ndivyo unavyoweza kulinda uhamisho huo.

Umepata KYC Mtoa huduma anayeonekana bora kwa biashara yako. Kisha mtu anauliza swali linalosimamisha mradi: je, kila mteja aliyepo atalazimika kupakia kitambulisho na kupiga selfie tena?

Swali hilo linahitaji uhakiki wa ushahidi kabla halijapata jibu la ndiyo au hapana. Baadhi ya rekodi zinaweza kubaki zinafaa chini ya wajibu na sera yako. Nyingine zinaweza kuwa hazijakamilika, zimepitwa na wakati au haziwezekani kupatikana. Kuwatendea watu wote vivyo hivyo kunaweza kusababisha msuguano usio wa lazima au kubeba udhaifu wa zamani katika mfumo mpya.

Hatua hiyo iko tayari wakati timu yako inajua inachoweza kuhifadhi, inachopaswa kuboresha na jinsi ya kubadilisha mgao ikiwa kitu kitavunjika.

Tenganisha mabadiliko ya muuzaji na uamuzi wa mteja

Kubadilisha huduma inayofanya ukaguzi wa siku zijazo hakuelezi, peke yake, ni ushahidi gani kila mteja aliyepo anahitaji baadaye. Mwambie mmiliki wako wa uzingatiaji aamue hilo kwa mamlaka yako, bidhaa na hatari za wateja.

Usichukulie lebo ya mtoa huduma wa awali "iliyoidhinishwa" kama uthibitisho unaoweza kubebeka. Unahitaji kuelewa ukaguzi ulio nyuma yake na kama rekodi ya msingi inabaki kupatikana na inatosha.

FATF Mwongozo wa utambulisho wa kidijitali wa 'digital' (hufunguka kwenye kichupo kipya) unajadili ufaa wa utambulisho wa kidijitali kwa ajili ya uchunguzi unaostahili na unatofautisha utegemezi wa mtu wa tatu na huduma zinazotolewa na kampuni za nje. Pale ambapo utegemezi unaruhusiwa, uwajibikaji hauhamishwi tu kwa mtu wa tatu. Uhamiaji wa teknolojia si ruhusa ya jumla ya kukubali kila matokeo ya kihistoria.

Jenga ramani ya ushahidi kabla ya kuhamisha trafiki

Kwa sampuli wakilishi ya wateja, bainisha kile unachomiliki: - Kitambulisho chako thabiti cha mteja na vitambulisho vya mtoa huduma wa zamani. - Ushahidi uliokaguliwa, wakati ulipokaguliwa na chanzo. - Upeo wa ukaguzi, matokeo, maelezo ya ukaguzi na uamuzi wa mwisho. - Tarehe za mwisho wa matumizi, mapengo yaliyobaki na kichocheo kinachofuata cha ukaguzi. - Mahali rekodi ya awali ilipo na ni nani anayeweza kuirejesha.

Kisha gawa kila rekodi njia iliyoandikwa: weka ushahidi uliopo pamoja na ramani iliyoidhinishwa, onyesha upya pengo maalum, au kamilisha uthibitishaji mpya.

Kwa mfano, mteja anayeonyesha mfano anaweza kuwa na rekodi ya utambulisho inayoweza kupatikana lakini hati ya anwani iliyopitwa na wakati. Hiyo inahitaji uamuzi kuhusu ushahidi wa anwani, si hitaji la kiotomatiki la kurudia kila hatua. Mteja mwingine anaweza kuwa na bendera ya pasi tu isiyo na rekodi inayounga mkono. Hilo ni tatizo tofauti.

Maana za ramani, si majina ya hadhi pekee

"Imethibitishwa" inaweza kumaanisha mambo tofauti kwa watoa huduma. Matokeo moja yanaweza kuonyesha ukaguzi wa hati. Nyingine inaweza kujumuisha rekodi ya serikali na ulinganisho wa uso. Idhini ya mwongozo inaweza kuwa na ubaguzi ulioambatanishwa.

Unda ramani ya ushahidi na matokeo ambayo biashara yako hutumia. Jumuisha hati isiyo na hitimisho, isiyoungwa mkono, hitilafu ya mtoa huduma, ukaguzi unaosubiriwa na ushahidi ulioisha muda wake. Huduma isiyopatikana haipaswi kuwa idhini kimya kimya.

Jaribu hali hizo dhidi ya hatua zinazochukuliwa na programu yako. Je, mteja anaweza kufanya miamala wakati ukaguzi unasubiri? Je, mtandao wa zamani unaweza kubatilisha uamuzi mpya? Je, kurejeshewa pesa kutoka kwa mtoa huduma wa zamani kunaweza kubadilisha akaunti baada ya kukatwa?

Haya ni maswali ya uhamiaji hata wakati SDK zote mbili zinaonekana sawa.

Piga sehemu ndogo ya kukata ambayo unaweza kuirudisha nyuma

Anza katika mazingira ya majaribio ukitumia nchi, aina za vitambulisho, vifaa na visa vya kushindwa unavyotarajia. Linganisha maamuzi ambapo una msingi halali wa kutumia data ya majaribio. Tumia kundi la uzalishaji mdogo tu baada ya kukubaliana na vigezo vya kukubalika.

Pitisha kila safari ya mteja kimakusudi. Epuka kutuma vidokezo vya wateja kutoka kwa watoa huduma wawili. Ukiendesha ukaguzi sambamba, andika madhumuni, gharama za ziada na utunzaji wa data kabla ya kufanya hivyo.

Mpe mmiliki mmoja mamlaka ya kusimamisha uzinduzi. Kubaliana ni mabadiliko gani katika ukamilishaji, makosa, ucheleweshaji, mapitio au ubora wa uamuzi yanapaswa kusababisha kusitishwa. Tayarisha mabadiliko ya uelekezaji ambayo yanarudisha safari mpya kwenye njia ya awali, huku ukihifadhi kazi ambayo tayari imekamilika.

Usikomeshe ufikiaji wa mtoa huduma wa zamani hadi rekodi zinazohitajika ziweze kupatikana na majukumu yako ya kutoka yametatuliwa.

Waambie wateja haswa wanachohitaji kufanya

Pale ambapo ukaguzi mpya unahitajika, eleza unachohitaji, kwa nini unachohitaji na kinachotokea wakati wa kupata. Omba ushahidi uliopotea kupitia safari inayotambulika na salama.

Pale ambapo hakuna hatua inayohitajika, epuka kuunda kazi ya uthibitishaji ili tu kutangaza mabadiliko ya muuzaji. Tumia notisi yoyote tofauti ya faragha au mahitaji ya mawasiliano ambayo ukaguzi wako unatambua.

Yetu ya kudumu KYC Mwongozo huu unashughulikia vichocheo vinavyoendelea vya kuonyesha upya baada ya uhamishaji. Weka vichocheo hivyo kando na mpango wa mkato.

Kupanga kuhamia Toden

Toden Mtiririko wa kazi unaunga mkono ukaguzi unaoweza kusanidiwa na sheria za uamuzi zilizotolewa. Tumia mtiririko wa kazi uliopendekezwa kujaribu safari mpya dhidi ya mahitaji yako ya sasa.

Kabla ya kujitolea kuhama, tuombe tupitie miundo yako ya ushahidi, vitambulisho vya wateja na ukaguzi unaohitajika. Usidhani maamuzi ya kihistoria, violezo vya biometriki au rekodi za watoa huduma zinaweza kuingizwa bila kubadilika. Utangamano na kukubalika kwa ushahidi kunahitaji uthibitisho.

Zungumza na Toden ukiwa na muundo wa rekodi ya sampuli na safari yako yenye shughuli nyingi zaidi kwa wateja. Hilo huipa majadiliano ya uhamiaji mahali pa kuanzia pazuri.