goAML ilielezea: jinsi ripoti zinavyofikia vitengo vya ujasusi wa kifedha
Charles Archibong, Mwanzilishi mwenza
goAML ni programu iliyotengenezwa na Ofisi ya Umoja wa Mataifa ya Dawa za Kulevya na Uhalifu kwa ajili ya vitengo vya ujasusi wa kifedha. Vyombo vinavyoripoti hujisajili kwenye lango lao la goAML la FIU na kuwasilisha ripoti kwa fomu ya wavuti au kama faili za XML zinazofuata mpango wa goAML, kwa kutumia misimbo ya FIU yenyewe.
Mambo muhimu
- goAML ni programu ya UNODC ambayo FIU huendesha; kila FIU huendesha lango lake na huweka misimbo yake ya ripoti.
- Vyombo vinavyoripoti hujisajili kwanza, kisha huwasilisha kwa fomu ya wavuti au kwa kupakia XML inayofuata mpango wa goAML.
- Ripoti moja ya XML inashughulikia aina moja ya ripoti na chombo kimoja cha kuripoti, na inaweza kushikilia miamala mingi.
- Thibitisha faili kulingana na mpango wa sasa wa FIU yako na orodha za utafutaji kabla ya kupakia, si baada ya kukataliwa.
goAML ni programu ya programu iliyojengwa na Ofisi ya Umoja wa Mataifa ya Dawa za Kulevya na Uhalifu ( UNODC ) kwa vitengo vya ujasusi wa kifedha (FIUs). FIU inaendesha ili kupokea, kuhifadhi na kuchambua ripoti kutoka kwa benki, makampuni ya malipo na vyombo vingine vya kuripoti. Vyombo hivyo haviendeshi goAML vyenyewe: vinajiandikisha kwenye FIU lango la goAML na kuwasilisha ripoti kwa kuziandika kwenye fomu za wavuti au kwa kupakia XML faili zinazofuata mpango wa goAML.
Kwa hivyo, kuandaa ripoti za goAML kwa kiasi kikubwa ni tatizo la data. Kila ripoti lazima iendane na mpango, itumie FIU huorodhesha misimbo yake mwenyewe, na kupitisha uthibitishaji. Kampuni ambayo mara nyingi huhifadhi faili hujenga XML kuuza nje kutoka kwa rekodi zake za kesi; kampuni ambayo mara chache huhifadhi faili zinaweza kutumia fomu za wavuti. Vyovyote vile, data safi ya mteja na miamala ndiyo inayoamua muda ambao ripoti inachukua.
Makala hii inatumia ya Nigeria FIU kama mfano uliotumika kwa sababu inachapisha hati zake za goAML waziwazi. Mahitaji hutofautiana kulingana na mamlaka, na hii ni taarifa ya jumla badala ya ushauri wa kisheria.
GoAML ni nini, na ni nani anayeitumia?
UNODCUkurasa (hufunguka kwenye kichupo kipya) wa goAML unaelezea kama "suluhisho la programu lililojumuishwa kikamilifu lililotengenezwa mahsusi kwa ajili ya matumizi ya Vitengo vya Ujasusi wa Fedha", iliyoundwa ili kukidhi "ukusanyaji wa data, usimamizi, uchambuzi, usimamizi wa hati, mtiririko wa kazi na mahitaji ya takwimu". Tovuti ya goAML (hufunguka kwenye kichupo kipya) inasema kwamba "zaidi ya Nchi Wanachama 70 sasa zinatumia goAML, huku zingine nyingi zikijiandaa kujiunga" (kufikia Septemba 2026).
Matokeo mawili yanafuata kwa vyombo vinavyoripoti:
Kila moja FIU inaendesha mfano wake. Unajisajili na, na unawasilisha kwa, yako FIU lango la 's, si mfumo mkuu wa Umoja wa Mataifa.
Kila moja FIU husanidi misimbo na fomu zake. Mpango unashirikiwa, lakini aina za ripoti, misimbo ya kiashiria na sheria zingine za sehemu huwekwa ndani. Ripoti halali kwa moja FIU huenda isiwe halali kwa mwingine.
Ripoti hufikiaje FIU ?
Njia ina hatua tatu.
1. Jisajili kama chombo kinachoripoti. Nigeria NFIU Lango la goAML (hufunguka kwenye kichupo kipya) linasema kwamba "ili kupata ufikiaji wa mfumo, kwanza unahitaji kujiandikisha kama chombo kinachoripoti chini ya 'Jisajili kama Shirika'". Mpango unatarajia nambari ya chombo kinachoripoti iliyofafanuliwa na FIU katika kila ripoti, kamarentity_id.
2. Andaa ripoti. Kuna njia mbili, zote mbili zimeelezwa katika mwongozo wa programu ya wavuti ya goAML NFIU huchapisha:
Njia | Jinsi inavyofanya kazi | Suti |
|---|---|---|
Fomu za ripoti za wavuti | Jaza ripoti katika lango, sehemu kwa sehemu, na uthibitishaji wa kiwango cha uwanja | Wawasilishaji wa mara kwa mara na ripoti changamano za mara moja |
XML au ZIP pakia | Pakia XML ripoti (au ZIP ya ripoti na viambatisho) vinavyotokana na mifumo yako mwenyewe | Wafanyakazi wa kawaida wa faili na ujazo mkubwa |
Mwongozo pia unaruhusu mseto: pakia sehemu au kamili XML faili ili kuunda ripoti ya wavuti, kisha kuihariri na kuiwasilisha kwenye lango.
3. Thibitisha na uwasilishe. UNODCMuhtasari (hufunguka kwenye kichupo kipya) wa goAML unaelezea "uwasilishaji wa ripoti hatua kwa hatua" pamoja na "uthibitishaji wa ndani" ambao "huzuia ripoti zisizokamilika au batili". Mwongozo wa wavuti unaongeza XML Ripoti Kithibitishaji kwa kuangalia faili dhidi ya mpango kabla ya kupakia, na inahitaji XML faili zitakazokuwa UTF -8 imesimbwa.
Ya NFIU tovuti pia inaunganisha kwenye huduma ya pili, RapidAML, pamoja na goAML. Wasiliana na NFIU ni njia gani inayotumika kwa taasisi yako na aina ya ripoti.
GoAML hufanya nini? XML ripoti ina?
Ya NFIUMwongozo wa schema ya goAML (hufunguka kwenye kichupo kipya) ( schema 5.0.2, ya tarehe 28 Oktoba 2022) unaelezea muundo. Sheria chache huunda kila kitu kingine:
An XML Ripoti imeunganishwa na chombo kimoja kinachoripoti lakini inaweza kuwa na miamala mingi.
Ripoti iliyopakiwa inaweza kuwa ya aina moja ya ripoti pekee.
Ripoti inaweza kuorodhesha miamala, au kuelezea shughuli bila kuripoti muamala wowote.
Kiwango cha juureportnodi hubeba sehemu ambazo utaweka ramani mara nyingi:
Uwanja | Ina nini |
|---|---|
| Nambari yako ya shirika linaloripoti, iliyopewa na FIU |
| Aina ya uwasilishaji |
| Aina ya ripoti, kwa mfano STR |
| Marejeleo yako mwenyewe kwa ripoti hiyo |
| Rejeleo linalotumika kwa ripoti za ufuatiliaji kwenye ripoti asili |
| Kwa nini ripoti hiyo ilitolewa, hadi herufi 4,000 |
| Hatua imechukuliwa, hadi herufi 4,000 |
| Misimbo ya uainishaji kutoka FIU orodha iliyofafanuliwa awali |
Chini ya hapo kuna miamala, kila moja ikielezea mahali pesa zilitoka na zilipoenda, huku nodi zikiwa za mteja wa mwandishi wa habari kila upande na kwa pande zingine.
Ni aina gani za ripoti zinazotolewa na Nigeria FIU kukubali?
Ya NFIU Mtafuti mkuu wa (hufunguka kwenye kichupo kipya) orodha ya misimbo ya ripoti ambayo mfano wake wa goAML unakubali. Ni pamoja na:
Msimbo | Ripoti |
|---|---|
STR | Ripoti ya muamala inayotiliwa shaka |
SAR | Ripoti ya shughuli inayotiliwa shaka |
CTR | Ripoti ya miamala ya sarafu |
FTR | Ripoti ya miamala ya kigeni |
PEP | PEP ripoti za miamala |
FSTR , CSTR , DTSTR , KSTR , TFSTR | STRs kwa ulaghai, ufisadi, biashara haramu ya dawa za kulevya, utekaji nyara kwa ajili ya fidia na ufadhili wa ugaidi |
IPG -S, IPG -c | STR na CTR kwa malango ya malipo ya mtandao |
AIF | Faili ya maelezo ya ziada |
BVN , BVNP | BVN maombi kamili na yasiyo kamili ya mabadiliko ya jina |
Safu ya mwisho ni ukumbusho kwamba goAML nchini Nigeria ina zaidi ya ripoti za tuhuma. Kuchagua mahususi STR msimbo (udanganyifu badala ya jumla STR , kwa mfano) inatoa FIU uainishaji ambao inaweza kuutumia, kwa hivyo unganisha matokeo ya kesi yako na msimbo sahihi badala ya kuibadilisha kuwa chaguo-msingi STR .
Unapaswa kuandaaje data yako kwa ajili ya goAML?
Maandalizi yanahusu zaidi data. Orodha ya ukaguzi:
Pata hati za sasa. Pakua mwongozo wa schema, mwongozo mkuu wa utafutaji, mwongozo wa wavuti na kithibitishaji kutoka kwako FIU . Ya NFIU huchapisha zote nne kwenye XML Ukurasa wa Muundo wa Ripoti (hufunguka kwenye kichupo kipya) . Kumbuka toleo la mpango unaoliunda dhidi yake.
Panga data yako kwenye mpango mara moja. Sehemu za mteja, akaunti, miamala na shirikishi katika mifumo yako zinapaswa kila moja kuunganishwa na nodi ya goAML. Andika ramani na uihifadhi pamoja na toleo la mpango.
Panga misimbo yako kwenye FIU Utafutaji wa. Aina za miamala, aina za utambulisho, misimbo ya nchi na viashiria lazima vitumie FIU Thamani halisi, si lebo zako za ndani.
Shikilia maelezo ya mwenzake. Ripoti za goAML zinaelezea pande zote mbili za muamala. Ikiwa rekodi zako zina upande wa mteja wako pekee, ripoti zitakuwa nyembamba au zitashindwa kuthibitisha.
Thibitisha kabla ya kupakia. Endesha kila faili iliyozalishwa kupitia kithibitishaji, na urekebishe jenereta badala ya kuhariri kwa mkono XML .
Weka marejeleo. Rekodi yako
entity_referencena yoyote FIU marejeleo dhidi ya kesi hiyo, ili ufuatiliaji na marekebisho yaweze kuelekeza kwenye kesi ya awali.Angalia tena wakati FIU masasisho. Mabadiliko ya mpango au utafutaji yanaweza kubatilisha uhamishaji uliofanya kazi mwezi uliopita.
Ambapo hufanya Toden inafaa?
Toden Kesi na SAR Uwasilishaji unashughulikia upande wa maandalizi. Kutoka kwa uchunguzi, mchambuzi anaandika SAR au STR na hutoa sababu; ripoti hiyo inatolewa katika umbizo la goAML, inaweza kupitiwa kwenye mwonekano wa maelezo ya ripoti, na inasafirishwa kama XML ili ujitiishe kwa FIU . Inapowasilishwa, unarekodi marejeleo ya nje na ripoti inahamia kwenye iliyowasilishwa. Mtayarishaji hawezi kuwasilisha ripoti yake mwenyewe, na ripoti iliyorekebishwa inaunganisha na ile inayorekebishwa. Nyaraka za uchunguzi na ripoti (hufunguka kwenye kichupo kipya) zinaelezea mzunguko wa maisha.
Toden haitoi ripoti kwa FIU kwa niaba yako. Usajili, akaunti ya lango na kitendo cha kuwasilisha hati vitabaki na shirika lako, kama vile kuangalia usafirishaji nje dhidi ya FIU Mpango na misimbo ya sasa.
Cha kufanya baadaye
Thibitisha kuwa shirika lako limesajiliwa kwenye FIU lango la goAML na ni nani anayeshikilia akaunti.
Pakua mwongozo wa sasa wa schema na orodha za utafutaji, na urekodi matoleo.
Amua kati ya fomu za wavuti na XML pakia kulingana na mara ngapi unawasilisha.
Panga matokeo ya kesi yako kwenye FIU misimbo maalum ya ripoti.
Fanya ripoti ya majaribio kupitia kithibitishaji kabla ya kuhitaji kuwasilisha ripoti halisi.
Vyanzo
goAML (Mfumo wa Kupambana na Utakatishaji Fedha), UNODC (hufunguka kwenye kichupo kipya)
Suluhisho la programu ya goAML, UNODC tovuti ya goAML (hufunguka kwenye kichupo kipya)
Muhtasari wa goAML, UNODC tovuti ya goAML (hufunguka kwenye kichupo kipya)
XML Muundo wa Kuripoti, Kitengo cha Ujasusi wa Fedha cha Nigeria (hufunguka kwenye kichupo kipya)
Mwongozo wa Maombi ya Wavuti wa goAML, NFIU (hufunguka kwenye kichupo kipya)
Uchunguzi na kuripoti, Toden nyaraka (hufunguka kwenye kichupo kipya)
Charles Archibong
Mwanzilishi mwenza
Charles Archibong ndiye mwanzilishi mwenza wa Toden. Anaandika kuhusu uthibitishaji wa utambulisho, teknolojia ya kifedha, na kazi ya vitendo ya kujenga huduma za kidijitali zinazoaminika.
