Transações, carteiras e Travel Rule
Como é que o Toden avalia uma transação?
Leia a decisão de permissão, revisão ou bloqueio registada e compreenda a prova da regra e a próxima ação.
Equipa Toden · 2 min de leitura · Português
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Resposta curta
Toden avalia a atividade enviada em relação às regras e definições de decisão aplicáveis. O resultado informa a sua integração se a atividade é permitida, se necessita de revisão ou se está bloqueada e explica a ação seguinte. O seu sistema de pagamento continua responsável por fazer cumprir essa decisão.
Leia primeiro a decisão
Utilize o resultado, o motivo e a próxima ação do resumo da avaliação. Não reconstrua uma decisão a partir da pontuação numérica ou de uma regra individual: o resultado efetivo pode depender das configurações e das provas combinadas.
Um cliente que tenha passado anteriormente na verificação de identidade pode ainda ter uma transação que requer revisão. A aprovação de identidade e uma decisão de atividade respondem a questões diferentes. A monitorização contínua do cliente também é separada da avaliação de um pagamento ou login.
Entenda as regras por trás
A sua equipa autorizada gere a biblioteca de regras e as definições de decisão em Regras e Políticas → Regras de Fraude. As regras publicadas são versionadas de modo a que a prova de uma decisão anterior permaneça ligada à versão que a produziu. A edição posterior de uma regra não deve alterar a explicação de uma avaliação antiga.
Antes de publicar uma regra personalizada, utilize o teste de impacto documentado em relação às atividades recentes. As instalações Sandbox e Produção são separadas. Copiar uma regra num rascunho de produção não a publica nem altera decisões ativas.
Mantenha as atualizações ligadas
Armazene as suas próprias referências de atividade e transação juntamente com o resultado Toden. Quando lidar com webhooks de avaliação, desduplique o envelope do evento e correlacione-o com a atividade original. Um evento posterior de mudança de decisão pode trazer um novo resumo efetivo; a sua integração deve lidar com esta alteração de acordo com a sua política de execução e revisão.
Se um resultado for inesperado, recolha a referência da atividade, o ambiente, o resumo registado e a explicação da regra correspondente através do seu processo de apoio seguro. Evite tentar novamente um pagamento real simplesmente para testar uma regra.
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