Transações, carteiras e Travel Rule
O que faz o Toden para uma transferência de regra de viagem?
Compreender os requisitos de informação, os resultados da avaliação e as responsabilidades separadas de troca e execução.
Equipa Toden · 2 min de leitura · Português
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Resposta curta
Toden ajuda a avaliar se uma transferência criptográfica requer informações do originador, do beneficiário e da contraparte, e se as informações e provas disponíveis cumprem a sua política configurada. A avaliação explica o que aconteceu, porquê e o que fazer a seguir. Não substitui as obrigações legais ou os controlos de execução da carteira da sua organização.
Leia a próxima ação
Uma avaliação de transferência pode reportar que a Regra de Viagem não é obrigatória, faltam informações, é necessária uma revisão, a transferência está bloqueada, pode prosseguir ou a validação falhou. Utilize o resultado atual e a ação seguinte em vez de tratar cada transferência incompleta como uma rejeição.
As respostas com informação em falta identificam o que a sua integração precisa de fornecer. Utilize o fluxo de recuperação documentado para adicionar esta informação à transferência existente, preservando a sua referência e idempotência em vez de criar duplicados.
Verifique as informações e as provas separadamente
A inserção de um número de identificação, do seu tipo e país emissor não verifica por si só a identidade da pessoa. O LEI de uma empresa ou uma entrada de diretório de contraparte também responde a uma pergunta diferente de verificação de identidade, controlo de carteira ou ligação de mensagens ao vivo.
A troca de informação ao vivo requer uma ligação devidamente revista com a instituição recetora. Encontrar uma instituição num directório não estabelece essa ligação.
Teste o caminho completo
Exercite cenários de informação em falta, revisão, bloqueio e falha de validação antes da produção. Os cenários determinísticos do Sandbox documentados não são faturáveis. Teste também o seu próprio portão de execução: uma resposta de avaliação deve atingir a transferência correta e controlar a ação executada pelo seu sistema de carteira.
A sua equipa de conformidade continua responsável pelas jurisdições, limites, informações necessárias e política de escalamento aplicáveis. Solicite a cobertura da conta à ordem e a disponibilidade de ligação antes de prometer a troca ao vivo aos clientes.
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