goAML explicado: como os relatórios chegam às unidades de inteligência financeira

goAML é um aplicativo de software desenvolvido pelo Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC). UNODC ) para unidades de inteligência financeira (UIFs). Um FIU O sistema é executado para receber, armazenar e analisar relatórios de bancos, empresas de pagamento e outras entidades de reporte. Essas entidades não executam o goAML por conta própria: elas se registram em seus próprios sistemas. FIU O portal goAML permite o envio de relatórios, seja digitando-os em formulários da web ou fazendo o upload. XML Arquivos que seguem o esquema goAML.

Preparar relatórios para o goAML é, portanto, principalmente um problema de dados. Cada relatório deve se adequar ao esquema, usar o FIU listas de código próprias e passam pela validação. Uma empresa que arquiva com frequência geralmente constrói uma XML Exportar a partir dos registros de casos; uma empresa que raramente entra com processos pode usar os formulários online. De qualquer forma, dados limpos de clientes e transações são o que determina quanto tempo leva para gerar um relatório.

Este artigo utiliza informações sobre a Nigéria. FIU Este exemplo prático é utilizado porque a empresa publica seus documentos goAML abertamente. Os requisitos variam conforme a jurisdição, e esta é uma informação geral, não constituindo aconselhamento jurídico.

O que é goAML e quem o utiliza?

UNODCA página (abre num novo separador) do goAML descreve-o como "uma solução de software totalmente integrada, desenvolvida especificamente para uso pelas Unidades de Inteligência Financeira", concebida para atender às suas "necessidades de coleta, gestão, análise, gestão de documentos, fluxo de trabalho e estatística de dados". O site do goAML (abre num novo separador) afirma que "mais de 70 Estados-Membros já utilizam o goAML, e muitos outros estão se preparando para aderir" (dados de setembro de 2026).

Duas consequências decorrem para as entidades que reportam informações:

• Cada FIU executa sua própria instância. Você se registra e envia seus dados para ela. FIU portal da ONU, não um sistema central da ONU.

• Cada FIU Configura seus próprios códigos e formulários. O esquema é compartilhado, mas os tipos de relatório, os códigos indicadores e algumas regras de campo são definidos localmente. Um relatório é válido para um FIU Pode não ser válido para outra pessoa.

Como um relatório chega ao FIU ?

O percurso tem três etapas.

1. Registre-se como entidade declarante. Nigéria NFIU O portal goAML (abre num novo separador) informa que "para obter acesso ao sistema, primeiro é necessário se registrar como entidade declarante em 'Registrar como uma Organização'". O esquema espera um número de entidade declarante definido pelo FIU em todos os relatórios, comorentity_id.

2. Prepare o relatório. Existem duas rotas, ambas descritas no manual do aplicativo web goAML. NFIU publica:

O manual também permite um formato híbrido: enviar uma versão parcial ou completa. XML Abra o arquivo para criar um relatório web, edite-o e envie-o pelo portal.

3. Valide e envie. UNODC A visão geral do goAML (abre num novo separador) descreve o "envio de relatórios passo a passo" com "validação em linha" que "impede relatórios incompletos ou inválidos". O manual online acrescenta um XML O Validador de Relatórios verifica se um arquivo está de acordo com o esquema antes do upload e requer XML arquivos a serem UTF -8 codificado.

O NFIU O site também inclui links para o envio de informações por meio de um segundo serviço, o RapidAML, além do goAML. Consulte o NFIU Qual canal se aplica à sua instituição e ao tipo de relatório?

O que é um goAML? XML O relatório contém?

O NFIU O guia de esquema goAML (abre num novo separador) (esquema 5.0.2, datado de 28 de outubro de 2022) define a estrutura. Algumas regras moldam todo o resto:

• Um XML O relatório está vinculado a uma entidade de reporte, mas pode conter várias transações.

• Um relatório carregado pode ser de apenas um tipo.

• Um relatório pode listar transações ou descrever uma atividade sem relatar nenhuma transação.

O nível mais altoreportO nó contém os campos que você mapeará com mais frequência:

Abaixo disso, encontram-se as transações, cada uma descrevendo a origem e o destino do dinheiro, com nós para o próprio cliente do repórter em ambos os lados e para outras partes.

Que tipos de relatórios a Nigéria produz? FIU aceitar?

O NFIUA lista principal de pesquisa (abre num novo separador) do goAML exibe os códigos de relatório que sua instância do goAML aceita. Eles incluem:

A última linha serve como um lembrete de que o goAML na Nigéria abrange mais do que simples denúncias de suspeita. Escolher o específico STR código (fraude em vez de geral) STR , por exemplo) dá o FIU uma classificação que possa ser usada para encaminhamento, portanto, mapeie os resultados dos seus casos para o código correto em vez de usar o padrão. STR .

Como você deve preparar seus dados para o goAML?

A preparação envolve principalmente dados. Uma lista de verificação:

1. Obtenha os documentos atuais. Baixe o guia de esquema, o guia mestre de pesquisa, o guia da web e o validador do seu site. FIU . O NFIU publica todos os quatro em seu XML Página Formato do relatório (abre num novo separador) . Observe a versão do esquema que você está usando para criar o relatório.

2. Mapeie seus dados para o esquema uma única vez. Os campos de cliente, conta, transação e contraparte em seus sistemas devem ser mapeados para um nó goAML. Anote o mapeamento e mantenha-o junto com a versão do esquema.

3. Mapeie seus códigos para o FIU As pesquisas de tipos de transação, tipos de identificação, códigos de país e indicadores devem usar o FIU Os valores exatos de 's, não seus rótulos internos.

4. Mantenha os detalhes da contraparte. Os relatórios do goAML descrevem ambos os lados de uma transação. Se seus registros contiverem apenas o lado do seu próprio cliente, os relatórios serão incompletos ou falharão na validação.

5. Valide antes de enviar. Execute cada arquivo gerado no validador e corrija o gerador em vez de editar manualmente. XML .

6. Guarde as referências. Registre suasentity_referencee qualquer FIU referência ao caso, para que os desdobramentos e emendas possam apontar para o original.

7. Verifique novamente quando o FIU Atualizações. Uma alteração no esquema ou na tabela de pesquisa pode invalidar uma exportação que funcionava no mês passado.

Onde fica? Toden ajustar?

Toden Casos e SAR O arquivamento abrange a fase de preparação. A partir de uma investigação, um analista elabora um relatório. SAR ou STR e fornece a justificativa; o relatório é gerado no formato goAML, pode ser visualizado na seção de detalhes do relatório e é exportado como XML para você enviar ao seu FIU Após o arquivamento, você registra a referência externa e o relatório passa para a seção "Arquivado". O autor do relatório não pode arquivá-lo individualmente, e um relatório alterado é vinculado ao relatório que ele altera. A documentação de investigações e relatórios (abre num novo separador) descreve o ciclo de vida do processo.

Toden não envia relatórios para um FIU Em seu nome. O cadastro, a conta no portal e o ato de arquivamento permanecem vinculados à sua organização, assim como a verificação da exportação em relação à sua. FIU esquema e códigos atuais de.

O que fazer a seguir

• Confirme se sua organização está registrada em seu [sistema/plataforma/etc.] FIU o portal goAML e quem detém as contas.

• Baixe o guia de esquema atual e as listas de pesquisa e anote as versões.

• Decida entre formulários da web e XML O carregamento é baseado na frequência com que você envia arquivos.

• Mapeie os resultados do seu caso para o FIU códigos de relatório específicos.

• Faça um teste no validador antes de precisar enviar um relatório real.