Comment vérifier un nouveau client avec Toden
Charles Archibong, Cofondateur
Vérifiez un nouveau client grâce à un processus individuel publié. Le client remplit le formulaire et prend un selfie ; votre système reçoit le résultat et applique votre politique d’inscription et de vérification des clients.
Points clés
- Un identifiant de test validé permet d'atteindre le résultat escompté en matière d'enregistrement et de vérification du client.
- Une incompatibilité et un résultat de vérification d'indisponibilité empruntent des chemins de récupération différents.
- L'évaluation reste en attente jusqu'à ce que l'évaluateur prenne une décision.
- L'envoi de notifications répétées ne crée pas un nouveau client.
Vérifiez un nouveau client grâce à un processus d'intégration personnalisé. Le client remplit le formulaire et prend un selfie ; votre système reçoit le résultat et applique votre politique d'intégration.
Avant de commencer
Pays pris en charge et numéro ou pièce d'identité
Consentement du client
Flux de travail publié pour la capture des clients
Utilisez un membre de l'équipe autorisé pour cette opération. Vérifiez l'organisation et l'environnement avant de modifier un paramètre. Consultez le prix actuel avant tout paiement ou renouvellement d'abonnement. Les captures d'écran présentent un exemple d'espace de travail ou la référence d'intégration publique ; elles ne représentent pas un client réel ni un paiement effectué.
Configurer et utiliser la fonctionnalité
Étape 1 : Choisissez l’organisation et le bac à sable
Ouvrez le tableau de bord et consultez le sélecteur d'espace de travail. Choisissez votre organisation et votre environnement de test (Sandbox) , puis ouvrez Configuration → Flux de travail . Commencez par un flux de travail de vérification individuelle ; les flux de travail métier concernent un sujet différent. Si vous utilisez déjà l'intégration, ouvrez le flux de travail utilisé par votre intégration. Vérifiez son ID avant de le modifier. L'accès manquant au flux de travail nécessite le rôle approprié du propriétaire de votre organisation.
Exemple de tableau de bord : Choisissez l’organisation et le bac à sable.
Étape 2 : Choisissez les pays et les pièces d’identité acceptées
Dans l'éditeur, sélectionnez Vérification d'identité → Pays . Sélectionnez les pays que vous desservez et les types de pièces d'identité (documents ou numéros) que vous acceptez. Consultez les contrôles disponibles pour chaque pays et chaque pièce d'identité. Choisissez les exigences que vos clients peuvent satisfaire. La vérification d'un passeport, la consultation d'une base de données gouvernementale et la comparaison faciale constituent des preuves différentes. Ne présumez pas que la sélection d'un pays active tous les types de pièces d'identité ou tous les contrôles.
Exemple de tableau de bord : Choisissez les pays et les identifiants acceptés
Étape 3 : Veillez à ce que vos selfies et vos diffusions en direct soient intentionnels.
Sélectionnez « Intelligence de présence » → « Configuration » et laissez l'étape activée. Choisissez la méthode de vérification de présence disponible pour votre parcours. La vérification de présence physique et la comparaison avec la photo d'identité répondent à des questions différentes. Laissez la reconnaissance faciale activée si votre politique exige une preuve que le demandeur est bien le titulaire de la pièce d'identité. Consultez l'aperçu client du parcours et du prix, plutôt que d'ajouter toutes les vérifications optionnelles sans raison.
Exemple de tableau de bord : Veillez à ce que la capture de selfies et la diffusion en direct soient intentionnelles.
Étape 4 : Enregistrez et publiez le flux de travail
Attendez que l' enregistrement soit terminé dans l'éditeur. Sélectionnez Publier ou Publier les modifications d'un flux de travail existant. Dans l'aperçu de la publication, vérifiez l'environnement cible, l'ID du flux de travail, le prix et les avertissements de disponibilité. Résolvez les problèmes bloquants, puis confirmez la version publiée . Un brouillon enregistré n'est pas la version utilisée par les clients. Les nouvelles sessions utilisent le nouvel instantané publié ; les sessions existantes conservent leur version d'origine.
Exemple de tableau de bord : Enregistrer et publier le flux de travail
Étape 5 : Connectez le flux de travail publié à votre application
Copiez l'identifiant du workflow. Communiquez cet identifiant à votre application Web, React Native ou Flutter compatible. SDK , avec une clé publiable provenant de la même organisation et du même environnement, ainsi qu'une référence client stable. Vous pouvez également créer une session hébergée liée au client sur votre serveur avec POST /api/kyc/sessions , en utilisant une clé secrète. Retourne la session URL Uniquement destiné au client visé. La prévisualisation par caméra n'effectue aucune vérification et ne prouve pas que votre système traite correctement le résultat.
Référence d'intégration : Demande
Étape 6 : Consultez le résultat final sur votre serveur.
Après la capture, enregistrez l'identifiant de vérification associé à votre référence client. Suivez les mises à jour ou consultez l'état actuel. Lisez l'état pour connaître le résultat et les champs checkStatus , reason et reasonCode pour obtenir l'explication. Lorsqu'un flux de travail comporte des règles de décision, un événement de vérification terminée peut survenir avant la décision finale. Maintenez les résultats du traitement et de la vérification humaine en attente ; n'approuvez pas un compte simplement parce que le client a terminé la prise de photos.
Référence d'intégration : Statut et vérification du statut
Tirez le meilleur parti de cette capacité
Utilisez des flux de travail différents lorsque les pays ou les produits ont des exigences réellement différentes. Conservez leurs identifiants dans la configuration de votre application.
Intégrez la vérification des contacts avant les contrôles coûteux lorsque vous avez besoin d'une preuve d'accès. N'effectuez le filtrage que s'il est prévu dans votre politique d'intégration.
Utilisez des références clients fiables lors de la vérification et des activités ultérieures. Conservez la décision finale avec les justificatifs de contrôle afin qu'une exception reste explicable.
Testez-le avant de vous y fier.
Exécutez les scénarios de test ou de simulation pris en charge pour ce produit. Si un outil est réservé à la production, vérifiez d'abord les droits d'accès et la portée, puis utilisez uniquement un test de production autorisé et préalablement validé. Une capture d'écran de la documentation ou le chargement réussi d'une page ne constituent pas un test d'intégration de bout en bout.
Un identifiant de test validé permet d'atteindre le résultat d'intégration souhaité.
Une incompatibilité et un résultat de vérification d'indisponibilité empruntent des chemins de récupération différents.
L'évaluation reste en attente jusqu'à ce que l'évaluateur prenne une décision.
L'envoi de notifications répétées ne crée pas un nouveau client.
Dépannage
Le vieux chemin s'ouvre encore
Vérifiez l'environnement clé, l'ID du flux de travail et la version publiée. Démarrez une nouvelle session après la publication.
Les vérifications ont été effectuées, mais le client attend.
Consultez l'état actuel et les délais d'attente. L'organigramme des décisions ou un examinateur peuvent encore devoir trancher.
Aucun identifiant n'a été trouvé.
Lisez le code d'erreur et corrigez la saisie ou demandez un autre identifiant compatible. N'utilisez pas l'approbation comme argument.
Ouvrez les références d'installation et d'intégration
Flux de travail ouverts (s’ouvre dans un nouvel onglet)
Ouvrir l'outil tableau de bord (s’ouvre dans un nouvel onglet)
Consultez le guide d'intégration (s’ouvre dans un nouvel onglet)
Retour à la page Solutions (s’ouvre dans un nouvel onglet) . Choisissez la fonctionnalité que vous souhaitez activer, puis suivez son guide.
Sources
Charles Archibong
Cofondateur
Charles Archibong est le cofondateur de Toden. Il écrit sur la vérification d'identité, les technologies financières et les aspects pratiques de la création de services numériques de confiance.
