Comment évaluer les risques liés aux clients avec Toden
Charles Archibong, Cofondateur
Vérifiez si les clients font l'objet de sanctions, sont des personnes politiquement exposées ou ont fait l'objet d'articles de presse défavorables. Commencez par un client correctement identifié, effectuez les vérifications nécessaires, puis examinez les correspondances possibles avec les preuves disponibles.
Points clés
- Les résultats inactifs, en attente, clairs et de correspondance potentielle sont distincts.
- Les chèques personnels et professionnels utilisent le sujet correct.
- Les résultats et l'historique de l'évaluation sont visibles par l'équipe autorisée.
- L'application reçoit et traite la décision prise une seule fois.
Vérifiez si les clients font l'objet de sanctions, sont des personnes politiquement exposées ou ont fait l'objet d'articles de presse défavorables. Commencez par un client correctement identifié, effectuez les vérifications nécessaires, puis examinez les correspondances possibles avec les preuves disponibles.
Avant de commencer
Dépistage activé et disponible
Informations suffisantes sur la personne ou l'entreprise
Un membre de l'équipe chargé d'examiner les correspondances possibles
Utilisez un membre de l'équipe autorisé pour cette opération. Vérifiez l'organisation et l'environnement avant de modifier un paramètre. Consultez le prix actuel avant tout paiement ou renouvellement d'abonnement. Les captures d'écran présentent un exemple d'espace de travail ou la référence d'intégration publique ; elles ne représentent pas un client réel ni un paiement effectué.
Configurer et utiliser la fonctionnalité
Étape 1 : Vérifier l'accès au contrôle et le client
Sélectionnez votre organisation et votre environnement. Ouvrez la fiche client et confirmez la référence et le type de sujet. Le filtrage nécessite que le produit soit actif et que votre rôle dispose des accès appropriés. L'enregistrement d'un client peut générer un rapport INACTIVE Lorsque le dépistage n'est pas en cours, ne considérez pas un état inactif ou en file d'attente comme un résultat de dépistage concluant.
Référence d'intégration : Inscription
Étape 2 : Fournir des informations utilisables sur la personne ou l’entreprise
Utilisez le nom et l'identité autorisés du client pour réduire toute ambiguïté. Pour un client déjà vérifié par ailleurs, mettez à jour son enregistrement avec votre référence externe fiable et la provenance de la vérification avant de demander une évaluation. Distinguez clairement les personnes physiques et morales. Un nom courant sans contexte peut donner lieu à une correspondance potentielle ; inventer une date de naissance pour faciliter une vérification constitue une preuve erronée.
Référence d'intégration : Évaluer ou suivre un client existant
Étape 3 : Choisir entre un dépistage à l’intégration et une évaluation explicite
Pour l'intégration, ouvrez le flux de travail du client et activez le filtrage et AML Examinez le choix de surveillance continue, puis publiez le flux de travail. L'exécution d'un flux de travail avec le filtrage désactivé n'inscrit pas automatiquement les clients à ce flux. Pour un contrôle spécifique côté serveur, utilisez la requête d'évaluation des risques documentée avec l'identifiant d'entité renvoyé et les sanctions sélectionnées. PEP et les vérifications des médias défavorables.
Exemple de tableau de bord : Choisissez un examen d’intégration ou une évaluation explicite
Étape 4 : Lire le résultat du dépistage enregistré
Dans la vue Risques du client , examinez chaque type de filtrage, son statut, le nombre de correspondances et la durée du contrôle. Les états pris en charge distinguent les résultats en attente, validés, correspondants potentiels et confirmés. Ouvrez la ligne de preuve pour consulter les détails de la correspondance sélectionnée. L'absence de preuve enregistrée n'équivaut pas à un contrôle validé. PEP Cette constatation ne signifie pas que la personne a commis un crime.
Référence d'intégration : Ce que vous voyez dans le tableau de bord
Étape 5 : Examiner les correspondances possibles avant d’appliquer la police d’assurance
Comparez le client et les éléments de preuve, notamment les noms, les pseudonymes et le contexte d'identité disponible. Suivez la procédure d'adjudication autorisée et consignez la décision en y joignant une justification concise. L'historique des demandes d'accès aux données fait partie intégrante des preuves. Recourez aux enquêtes lorsque la constatation exige un traitement de cas rigoureux. N'interdisez pas l'accès à un autre client au seul motif que son nom ressemble à celui d'une personne déjà fichée.
Référence d'intégration : Matches
Étape 6 : Transmettez la décision prise à votre application
Abonnez-vous aux événements de filtrage et de risque gérés par votre système. Vérifiez les signatures des webhooks, dédupliquez-les par ID d'événement logique et corrélez-les avec la référence documentée. Récupérez l'état actuel du filtrage ou de la décision avant d'appliquer une mise à jour différée. Votre application applique la restriction ou le prochain contrôle requis par sa politique. Toden Match seul ne bloque pas automatiquement un compte.
Référence d'intégration : Appliquer les décisions dans votre application
Tirez le meilleur parti de cette capacité
Recueillir des informations d'identité utiles avant la sélection afin de rendre l'évaluation plus fiable.
Activez délibérément un suivi continu lorsque votre police d'assurance nécessite un nouvel examen, avec une révision explicite des coûts et de la fréquence.
Conservez à la fois la conclusion initiale et le motif de la décision. Une correspondance de nom validée doit rester explicable.
Testez-le avant de vous y fier.
Exécutez les scénarios de test ou de simulation pris en charge pour ce produit. Si un outil est réservé à la production, vérifiez d'abord les droits d'accès et la portée, puis utilisez uniquement un test de production autorisé et préalablement validé. Une capture d'écran de la documentation ou le chargement réussi d'une page ne constituent pas un test d'intégration de bout en bout.
Les résultats inactifs, en attente, clairs et de correspondance potentielle sont distincts.
Les chèques personnels et professionnels utilisent le sujet correct.
Les résultats et l'historique de l'évaluation sont visibles par l'équipe autorisée.
L'application reçoit et traite la décision prise une seule fois.
Dépannage
Le dépistage indique INACTIVE
Vérifiez l'accès à l'organisation et l'activation du service. Aucun contrôle n'a été effectué à ce stade.
Un client a été vérifié mais n'a jamais été inscrit.
Examinez les paramètres de sélection du flux de travail publié et le chemin d'inscription applicable.
Il y a un match possible
Examinez les preuves enregistrées et tranchez-les ; ne remplacez pas l'incertitude par une étiquette claire.
Ouvrez les références d'installation et d'intégration
Ouvrir l'outil tableau de bord (s’ouvre dans un nouvel onglet)
Consultez le guide d'intégration (s’ouvre dans un nouvel onglet)
Retour à la page Solutions (s’ouvre dans un nouvel onglet) . Choisissez la fonctionnalité que vous souhaitez activer, puis suivez son guide.
Sources
Charles Archibong
Cofondateur
Charles Archibong est le cofondateur de Toden. Il écrit sur la vérification d'identité, les technologies financières et les aspects pratiques de la création de services numériques de confiance.
