Comment examiner et analyser les résultats avec Toden
Charles Archibong, Cofondateur
Transformez une alerte de risque en dossier pris en charge. Analysez le motif, rassemblez les preuves et consignez une conclusion claire et compréhensible par le prochain membre de l'équipe.
Points clés
- L'affaire reste circonscrite au client visé.
- Le cessionnaire peut examiner les éléments de preuve liés.
- Chaque transition matérielle consigne sa justification.
- La résolution et la clôture restent distinctes.
- Un rapport conserve la référence de classement externe lors de son dépôt effectif.
Transformez une alerte de risque en dossier pris en charge. Analysez le motif, rassemblez les preuves et consignez une conclusion claire et compréhensible par le prochain membre de l'équipe.
Avant de commencer
autorisations d'enquête et propriétaire de l'examen
Alerte disponible ou preuves de cas
Utilisez un membre de l'équipe autorisé pour cette opération. Vérifiez l'organisation et l'environnement avant de modifier un paramètre. Consultez le prix actuel avant tout paiement ou renouvellement d'abonnement. Les captures d'écran présentent un exemple d'espace de travail ou la référence d'intégration publique ; elles ne représentent pas un client réel ni un paiement effectué.
Configurer et utiliser la fonctionnalité
Étape 1 : Ouvrir la file d’attente de révision correspondante
Sélectionnez votre organisation et votre environnement, puis ouvrez Risk Intelligence → Investigations et la vue Alerte ou File d'attente. Recherchez ou filtrez par client et constat. Une alerte est un signal de triage ; il ne s'agit pas encore d'une enquête terminée. Vérifiez l'autorisation de consulter l'alerte avant d'ouvrir les éléments de preuve.
Référence d'intégration : Alertes
Étape 2 : Lire la décision et ses principaux motifs
Ouvrez l'alerte. Vérifiez le client, l'activité ou la référence de la transaction, la décision, le score de risque et les motifs. Examinez la règle associée et les éléments de preuve de filtrage. Notez ce qui est avéré et ce qui reste à confirmer. Un résultat d'examen ou de blocage explique la réponse du contrôle ; il ne constitue pas automatiquement une preuve de comportement criminel et n'exige pas de déclaration réglementaire.
Référence d'intégration : Alerte ou enquête ?
Étape 3 : Ouvrir une enquête lorsque des investigations supplémentaires sont nécessaires
Sélectionnez « Ouvrir une enquête » et choisissez un enquêteur de votre organisation. Vous pouvez regrouper plusieurs alertes uniquement si elles concernent la même entité. Vérifiez les alertes liées et leur responsable avant d'enregistrer. Indiquez un objectif d'enquête concis afin que l'enquêteur puisse identifier la question à résoudre, plutôt que de recopier tous les détails de l'alerte dans un titre de dossier imprécis.
Référence d'intégration : Ouverture et attribution d'une enquête
Étape 4 : Analyser les preuves et la chronologie
Utilisez l'espace de travail d'enquête pour examiner l'état, le motif, les preuves, le responsable et la prochaine action. Ajoutez les preuves justificatives autorisées et consignez les notes d'examen. Poursuivez l'examen ou l'escalade en fournissant une justification. Conservez les preuves de la décision initiale. Les nouvelles preuves doivent être intégrées à la chronologie ; ne modifiez pas les documents sources dans le seul but de donner l'illusion d'une cohérence à l'enquête.
Référence d'intégration : Espace de travail d'investigation
Étape 5 : Résoudre le problème, puis clôturer les travaux opérationnels
Choisissez le résultat approprié (clôturé, confirmé, escaladé ou non concluant) et consignez la justification de l'analyste. La clôture enregistre le résultat étayé par des preuves ; la fermeture finalise le travail opérationnel. La réouverture conserve le calendrier initial. La clôture de l'enquête n'approuve pas la décision du client. KYC ou confirmer le transfert de fonds. Appliquer toute action client conformément à sa procédure de décision distincte.
Référence d'intégration : Espace de travail d'investigation
Étape 6 : Préparer les rapports réglementaires uniquement lorsque cela est requis.
Si votre équipe autorisée détermine que le cas doit être signalé, rédigez le rapport d'incident à l'appui. SAR ou STR avec une raison. Examinez et exportez le goAML. XML Pour soumettre le rapport à votre organisme de réglementation, veuillez noter la référence du dépôt externe. Un rapport provisoire et un rapport déposé sont deux choses différentes, et un rapport ne constitue pas une preuve de culpabilité. Conservez ensemble les documents soumis à l'organisme de réglementation et les éléments de preuve de l'audit interne.
Référence d'intégration : SAR et STR
Tirez le meilleur parti de cette capacité
Attribuez rapidement un responsable désigné et une question de révision claire afin qu'une alerte ne puisse pas rester indéfiniment sans responsable.
Utilisez des investigations groupées pour les alertes connexes concernant un même client, en conservant chaque décision d'origine.
Lors de la réouverture du dossier, consultez l'historique d'audit et la justification de la résolution. Appuyez votre analyse d'efficacité sur les résultats obtenus.
Testez-le avant de vous y fier.
Exécutez les scénarios de test ou de simulation pris en charge pour ce produit. Si un outil est réservé à la production, vérifiez d'abord les droits d'accès et la portée, puis utilisez uniquement un test de production autorisé et préalablement validé. Une capture d'écran de la documentation ou le chargement réussi d'une page ne constituent pas un test d'intégration de bout en bout.
L'affaire reste circonscrite au client visé.
Le cessionnaire peut examiner les éléments de preuve liés.
Chaque transition matérielle consigne sa justification.
La résolution et la clôture restent distinctes.
Un rapport conserve la référence de classement externe lors de son dépôt effectif.
Dépannage
Je ne peux pas changer l'affaire
Vérifiez les autorisations de gestion des enquêtes ; l’accès en lecture ne confère pas l’autorité de transition.
Resolve n'a pas clos le dossier.
La résolution et la clôture opérationnelle sont des étapes distinctes.
Je dois ajouter l'alerte d'un autre client
Il convient de maintenir les enquêtes menées par différentes entités séparées plutôt que de fusionner leurs preuves personnelles.
Ouvrez les références d'installation et d'intégration
Ouvrir l'outil tableau de bord (s’ouvre dans un nouvel onglet)
Consultez le guide d'intégration (s’ouvre dans un nouvel onglet)
Retour à la page Solutions (s’ouvre dans un nouvel onglet) . Choisissez la fonctionnalité que vous souhaitez activer, puis suivez son guide.
Sources
Charles Archibong
Cofondateur
Charles Archibong est le cofondateur de Toden. Il écrit sur la vérification d'identité, les technologies financières et les aspects pratiques de la création de services numériques de confiance.
