Comment analyser les clients connectés avec Toden
Charles Archibong, Cofondateur
Examinez les liens susceptibles d'expliquer une activité suspecte. Le partage d'appareils, d'instruments et de lieux vous aide à poser de meilleures questions ; cela ne prouve pas que tous les clients connectés sont une seule et même personne.
Points clés
- Chaque connexion examinée possède une source et une heure d'observation.
- Un appareil partagé n'est pas automatiquement considéré comme une identité partagée.
- L'enquête reste limitée au client visé.
- Le résultat et sa justification figurent dans le dossier.
Examinez les liens susceptibles d'expliquer une activité suspecte. Le partage d'appareils, d'instruments et de lieux vous aide à poser de meilleures questions ; cela ne prouve pas que tous les clients connectés sont une seule et même personne.
Avant de commencer
Accès autorisé aux preuves pertinentes des clients
Une conclusion existante ou une relation étayée
Utilisez un membre de l'équipe autorisé pour cette opération. Vérifiez l'organisation et l'environnement avant de modifier un paramètre. Consultez le prix actuel avant tout paiement ou renouvellement d'abonnement. Les captures d'écran présentent un exemple d'espace de travail ou la référence d'intégration publique ; elles ne représentent pas un client réel ni un paiement effectué.
Configurer et utiliser la fonctionnalité
Étape 1 : Ouvrez le compte client que vous examinez.
Sélectionnez l'organisation et l'environnement appropriés, puis ouvrez Clients → Particuliers ou Entreprises . Recherchez le client par sa référence et ouvrez sa fiche. Vérifiez le type de client et sa référence avant d'examiner les liens. Utilisez les autorisations appropriées et partez d'une donnée concrète plutôt que de parcourir des fiches personnelles sans rapport.
Référence d'intégration : Identity Hub API
Étape 2 : Examiner les enregistrements connectés disponibles
Ouvrez la vue des connexions ou des relations du client. Examinez les appareils, les moyens de paiement, les lieux et autres éléments de preuve présents. Conservez l'enregistrement source et l'heure d'observation pour chaque connexion. Une vue vide peut indiquer l'absence de preuves enregistrées ; elle ne permet pas d'établir que le client n'a jamais utilisé d'autre appareil ou compte.
Référence d'intégration : Activité d'envoi de comportement
Étape 3 : Lire la source de chaque connexion
Ouvrez un enregistrement associé et examinez l'activité, la transaction ou la preuve enregistrée qui a créé le lien. Un deviceRef relie les observations fournies par votre application. Une adresse partagée peut représenter un foyer. Un instrument identifié par empreinte digitale peut représenter un moyen de paiement observé. Aucun de ces éléments, pris isolément, ne prouve la fraude, la propriété légale ou l'équivalence d'identité.
Référence d'intégration : Champs d'instrumentation
Étape 4 : Utiliser l’exploration de réseaux délimités lorsque disponible
Pour une investigation autorisée côté serveur, utilisez GET Utilisez l'API v1/risk-intelligence/network/{subjectKind}/{subjectId} en respectant les limites de profondeur et de nœuds autorisées. Limitez les résultats à l'organisation et à l'environnement identifiés par votre clé secrète. Respectez les limites renvoyées et évitez de considérer un réseau partiel comme un graphe client complet. Ne substituez pas les liens historiques de traçabilité des scores à un réseau de propriété en temps réel.
Référence d'intégration : Dérive, vérification de la fiabilité et des relations
Étape 5 : Créer un dossier de suivi des constatations matérielles
Lorsqu'une alerte nécessite des preuves supplémentaires, ouvrez-la dans Investigations et sélectionnez « Ouvrir une enquête avec un enquêteur ». Regroupez les alertes uniquement si elles concernent la même entité. Indiquez en quoi le lien est important et quelles preuves pourraient confirmer ou infirmer votre hypothèse. Les examinateurs doivent voir la constatation initiale, et non une affirmation non étayée selon laquelle chaque compte lié est frauduleux.
Référence d'intégration : Ouverture et attribution d'une enquête
Étape 6 : Consigner un résultat étayé par des preuves
Examiner les éléments de preuve du dossier et consigner la décision appropriée en la justifiant. La résolution et la clôture sont deux actions différentes. Une enquête classée n'est pas une fin en soi. KYC L'approbation et l'ajout d'une arête au graphe ne constituent pas une autorisation de geler un compte. Votre application gère toute restriction autorisée selon son propre processus de décision, en utilisant le résultat actuel et la référence client appropriée.
Référence d'intégration : Espace de travail d'investigation
Tirez le meilleur parti de cette capacité
Fournissez des références stables pour les appareils et les instruments, accompagnées d'informations sur l'activité, afin que les relations aient une provenance utile.
Incertitude enregistrée et explications alternatives telles que les foyers partagés ou les appareils d'entreprise.
Comparez les résultats sur la période concernée ; ne mélangez pas différentes périodes historiques comme si elles étaient simultanées.
Testez-le avant de vous y fier.
Exécutez les scénarios de test ou de simulation pris en charge pour ce produit. Si un outil est réservé à la production, vérifiez d'abord les droits d'accès et la portée, puis utilisez uniquement un test de production autorisé et préalablement validé. Une capture d'écran de la documentation ou le chargement réussi d'une page ne constituent pas un test d'intégration de bout en bout.
Chaque connexion examinée possède une source et une heure d'observation.
Un appareil partagé n'est pas automatiquement considéré comme une identité partagée.
L'enquête reste limitée au client visé.
Le résultat et sa justification figurent dans le dossier.
Dépannage
Les connexions sont absentes.
Vérifiez que votre intégration envoie des références stables et prises en charge. N'inventez pas de relations manquantes.
Le réseau est tronqué
Respectez la profondeur et les limites des nœuds, et circonscrivez l'investigation plutôt que de prétendre à une couverture complète.
La carte des scores affiche différents liens
La traçabilité de l'évaluation explique les contributeurs aux scores conservés ; il ne s'agit pas d'un réseau de propriété client.
Ouvrez les références d'installation et d'intégration
Ouvrir l'outil tableau de bord (s’ouvre dans un nouvel onglet)
Retour à la page Solutions (s’ouvre dans un nouvel onglet) . Choisissez la fonctionnalité que vous souhaitez activer, puis suivez son guide.
Sources
Charles Archibong
Cofondateur
Charles Archibong est le cofondateur de Toden. Il écrit sur la vérification d'identité, les technologies financières et les aspects pratiques de la création de services numériques de confiance.
