goAML explique : comment les signalements parviennent aux unités de renseignement financier

goAML est une application de l’Office des Nations Unies contre la drogue et le crime (UNODC), destinée aux cellules de renseignement financier (CRF). Une CRF l’utilise pour recevoir, conserver et analyser les déclarations des banques, sociétés de paiement et autres entités déclarantes. Ces entités n’exploitent pas goAML : elles s’inscrivent sur le portail goAML de leur CRF et transmettent leurs déclarations par formulaire ou dans des fichiers XML conformes au schéma goAML.

La préparation des rapports pour goAML est donc principalement un problème de données. Chaque rapport doit respecter le schéma et utiliser le FIU Les listes de codes propres à l'entreprise et la validation réussie. Une entreprise qui dépose fréquemment des documents construit généralement un XML L'exportation à partir des dossiers clients est possible ; une entreprise qui dépose rarement des rapports peut utiliser les formulaires web. Dans tous les cas, la qualité des données clients et transactions détermine le temps de traitement d'un rapport.

Cet article utilise les données du Nigéria FIU Ce document est présenté à titre d'exemple, car il publie ouvertement sa documentation goAML. Les exigences varient selon les juridictions ; il s'agit d'informations générales et non de conseils juridiques.

Qu'est-ce que goAML et qui l'utilise ?

UNODCLa page goAML (s’ouvre dans un nouvel onglet) la décrit comme « une solution logicielle entièrement intégrée, développée spécifiquement pour les cellules de renseignement financier », conçue pour répondre à leurs « besoins en matière de collecte, de gestion, d'analyse, de gestion documentaire, de flux de travail et de statistiques des données ». Le site goAML (s’ouvre dans un nouvel onglet) indique que « plus de 70 États membres utilisent désormais goAML, et beaucoup d'autres se préparent à les rejoindre » (données de septembre 2026).

Deux conséquences en découlent pour les entités déclarantes :

• Chaque FIU elle exécute sa propre instance. Vous vous inscrivez auprès de votre et soumettez des données à celle-ci. FIU Le portail de l'ONU, et non un système centralisé de l'ONU.

• Chaque FIU configure ses propres codes et formulaires. Le schéma est partagé, mais les types de rapports, les codes indicateurs et certaines règles de champs sont définis localement. Un rapport valable pour un FIU Cela peut ne pas être valable pour une autre personne.

Comment un rapport parvient-il aux FIU ?

Le chemin comporte trois étapes.

1. S'inscrire comme entité déclarante. Au Nigéria NFIU Le portail goAML (s’ouvre dans un nouvel onglet) indique que « pour accéder au système, vous devez d'abord vous enregistrer en tant qu'entité déclarante sous "S'enregistrer en tant qu'organisation" ». Le schéma requiert un numéro d'entité déclarante défini par… FIU dans chaque rapport, commerentity_id.

2. Préparez le rapport. Il existe deux méthodes, toutes deux décrites dans le manuel de l'application web goAML. NFIU publie :

Le manuel autorise également une méthode hybride : le téléchargement partiel ou complet. XML Créez un fichier pour générer un rapport web, puis modifiez-le et soumettez-le via le portail.

3. Valider et soumettre. UNODC La présentation de goAML (s’ouvre dans un nouvel onglet) décrit la « soumission de rapports étape par étape » avec une « validation en ligne » qui « empêche les rapports incomplets ou invalides ». Le manuel en ligne ajoute une XML Le validateur de rapports permet de vérifier la conformité d'un fichier au schéma avant son téléchargement et nécessite XML fichiers à être UTF -8 encodé.

Le NFIU Le site web propose également des liens vers un second service de dépôt de documents, RapidAML, en plus de goAML. Veuillez vous renseigner auprès de NFIU quel canal s'applique à votre établissement et à votre type de rapport.

Qu'est-ce qu'un goAML ? XML Le rapport contient-il ?

Le NFIU Le guide du schéma goAML (s’ouvre dans un nouvel onglet) (schéma 5.0.2, daté du 28 octobre 2022) définit la structure. Quelques règles régissent tout le reste :

• Un XML Le rapport est lié à une seule entité déclarante, mais peut contenir plusieurs transactions.

• Un rapport téléchargé ne peut être que d'un seul type.

• Un rapport peut lister des transactions ou décrire une activité sans faire état d'aucune transaction.

Le niveau supérieurreportLe nœud contient les champs que vous mapperez le plus souvent :

En dessous figurent les transactions, chacune décrivant la provenance et la destination de l'argent, avec des nœuds pour le client du journaliste de chaque côté et pour les autres parties.

Quels types de rapports le Nigéria produit-il ? FIU accepter?

Le NFIU La table de correspondance principale (s’ouvre dans un nouvel onglet) répertorie les codes de rapport acceptés par son instance goAML. Ces codes incluent :

La dernière ligne rappelle que goAML au Nigéria ne se limite pas aux signalements de suspicion. Choisir le service spécifique STR code (fraude plutôt que général) STR , par exemple) donne le FIU une classification sur laquelle il peut s'appuyer, alors associez les résultats de vos cas au code approprié plutôt que d'utiliser la valeur par défaut. STR .

Comment devez-vous préparer vos données pour goAML ?

La préparation repose essentiellement sur les données. Voici une liste de contrôle :

1. Obtenez les documents à jour. Téléchargez le guide de schéma, le guide de référence, le guide Web et le validateur depuis votre appareil. FIU . Le NFIU publie les quatre sur son XML Page Format du rapport (s’ouvre dans un nouvel onglet) . Notez la version du schéma utilisée pour la génération du rapport.

2. Associez vos données au schéma une seule fois. Les champs Client, Compte, Transaction et Contrepartie de vos systèmes doivent chacun correspondre à un nœud goAML. Notez cette association et conservez-la avec la version du schéma.

3. Associez vos codes à FIU Les recherches de 's. Les types de transactions, les types d'identification, les codes pays et les indicateurs doivent utiliser le FIU Les valeurs exactes de , et non vos étiquettes internes.

4. Conservez les informations relatives à la contrepartie. Les rapports goAML décrivent les deux côtés d'une transaction. Si vos enregistrements ne contiennent que les informations concernant votre propre client, les rapports seront incomplets ou ne seront pas validés.

5. Vérifiez la conformité avant de télécharger. Utilisez le validateur pour chaque fichier généré et corrigez le générateur plutôt que de modifier manuellement. XML .

6. Conservez des références. Enregistrez vosentity_referenceet n'importe quel FIU référence à l'affaire, afin que les suivis et les modifications puissent renvoyer à l'original.

7. Revérifiez lorsque le FIU Mises à jour. Une modification du schéma ou de la table de correspondance peut invalider une exportation qui fonctionnait le mois dernier.

Où se trouve Toden ajuster?

Toden Cas et SAR Le dépôt concerne la phase préparatoire. À partir d'une enquête, un analyste rédige un rapport. SAR ou STR et fournit la raison ; le rapport est généré au format goAML, peut être consulté dans la vue détaillée du rapport et est exporté sous XML pour que vous puissiez soumettre à votre FIU Une fois le rapport déposé, la référence externe est enregistrée et le dossier est classé. L'auteur ne peut pas déposer son propre rapport ; un rapport modifié renvoie à celui qu'il modifie. La documentation relative aux enquêtes et aux rapports (s’ouvre dans un nouvel onglet) décrit le cycle de vie.

Toden ne soumet pas de rapports à un FIU en votre nom. L'inscription, le compte sur le portail et l'acte de dépôt restent la responsabilité de votre organisation, de même que la vérification de l'exportation par rapport à vos données. FIU Schéma et codes actuels de .

Que faire ensuite ?

• Confirmez que votre organisation est inscrite sur le portail goAML de votre cellule de renseignement financier et identifiez les titulaires des comptes.

• Téléchargez le guide de schéma actuel et les listes de consultation, et notez les versions.

• Choisissez entre les formulaires web et XML Téléchargez en fonction de la fréquence de vos dépôts.

• Associez les résultats de votre cas aux FIU codes de rapport spécifiques de .

• Effectuez un test avec le validateur avant de devoir déposer un rapport définitif.