Skip to content

حالة استخدام · التحقق من المستفيدين الفعليين

التحقق من المستفيدين الفعليين

اعثر على الأشخاصالذين يملكونها.ثم تحقق منهم.

العناية الواجبة تجاه شركة تعني معرفة الأشخاص الطبيعيين الذين يملكونها ويسيطرون عليها. تقرأ Toden المالكين والمديرين من السجل التجاري، وتحدد من يتجاوز عتبة الملكية لديك، وتتتبّع المساهم الاعتباري صعودًا إلى الأشخاص الذين فوقه، وتدعو كل شخص تشترطه إلى التحقق من نفسه.

مسار العمل

من سجل تجاري إلى مستفيدين فعليين موثَّقين ومفحوصين، مع تعليق القرار إلى أن ينتهوا. هذه نقطة انطلاق: أضف أي خطوة أو احذفها أو أعد ترتيبها في منشئ مسارات العمل.

الخطوة 01

الاستعلام عن الشركة

نيجيريا، سجل مقدّم الطلب في السجل التجاري

لكل فحص

الخطوة 02

الاستعلام عن الشركة

نيجيريا، سجل المساهم الاعتباري نفسه

لكل فحص

الخطوة 03

فحص AML ×6

مالكان: العقوبات و PEP والأخبار السلبية لكل منهما

لكل فحص

الخطوة 04

Document Intelligence ×2

هوية كل مالك

لكل فحص

الخطوة 05

كشف الحيوية السلبي ×2

صورة سيلفي كل مالك

لكل فحص

الخطوة 06

مطابقة الوجه ×2

كل مالك مقابل هويته

لكل فحص

الخطوة 07

قواعد القرار

يعلّق الموافقة إلى أن يتحقق المالكون

مشمول

ثم تقرّر قواعدك

مجموعة قواعد للبداية

  • مالك يفشل في التحقق من هويتهرفض
  • مالك مدرج في قائمة عقوبات أو PEPمراجعة
  • سلسلة الملكية تتوقف عند شركة تعذّر تتبّعهامراجعة
  • مالك لم يتحقق قبل المهلةمراجعة
  • كل مالك مطلوب موثَّق وسليمقبول

كل قاعدة قابلة للتعديل على لوحة مرئية، وكل نتيجة تسجّل القاعدة التي حسمتها. ونشر إصدار جديد لا يحتاج إلى إصدار برمجي.

جرّب منشئ مسارات العمل

كيف يعمل

1

اقرأ الملكية

المالكون والمديرون والحصص تأتي من السجل التجاري ومما يصرّح به مقدّم الطلب. الشخص المسجَّل بعدة أدوار شخص واحد، يُحتسب مرة واحدة.

2

تتبّع السلسلة

حيثما كان المساهم شركة، تستطيع Toden الاستعلام عن تلك الشركة وحساب الحصة الفعلية لكل شخص في الشركة مقدّمة الطلب.

3

تحقق وانتظر

كل شخص مطلوب يحصل على رابطه الخاص. ينتظرهم مسار عملك، بمهلة زمنية، ويقرر عند انتهائهم أو انقضاء المهلة.

ما الذي يشغّله

  1. الشركة القابضة في السلسلة يُستعلَم عنها في سجلها التجاري، وتُضرب الحصص عبر السلسلة، فنسبة 75% من شركة تملك 60% تُحتسب 45%.

التكامل

ركّب الـ SDK مع مسار العمل الذي نشرته، أو أرسل رابطًا مستضافًا دون كتابة أي كود. تصلك النتيجة عبر webhook موقَّع، وتغيير مسار العمل لا يحتاج أبدًا إلى إصدار برمجي.

Verify.tsxTypeScript · React
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react";
export function Verify({ userId }) {
return (
<TodenVerification
apiKey="pk_test_..."
workflowId="wf_AbC123dEf456"
userId={userId}
onSubmit={(s) => save(s.verificationId)}
/>
);
}
verification.completedWebhook · JSON
{
"event": "verification.completed",
"data": {
"verificationId": "ver_8fk2...",
"status": "verified",
"assuranceLevel": "gov_db",
"idType": "bvn",
"country": "NG",
"dataMatch": true,
"facialMatch": true,
"facialConfidence": 91
}
}

Frequently asked

  • يرى مقدّم الطلب رابط كل شخص في الشاشة الأخيرة ويستطيع نسخه أو إرساله بالبريد الإلكتروني، ويمكنك إرسال الروابط بالبريد من لوحة التحكم. ويُرسَل تذكير بعد أسبوع.

التحقق من المستفيدين الفعليين,في مسار عمل واحد.

تُفتح بيئة الاختبار عند التسجيل. تسعير حسب الاستخدام، دون مكالمة مبيعات.