حالة استخدام · الاحتيال في طلبات القروض
الاحتيال في طلبات القروض
من يقترض،وأينيقيم؟
خسائر المُقرض تبدأ بمقترض لم يكن يومًا من ادّعى أنه هو، أو بمقترض يتعذر العثور عليه عند تخلّفه عن أول قسط. تتحقق Toden من المقترض في سجلين حكوميين، وتُظهر هل اقترض الوجه نفسه باسم آخر، وتعطيك عنوانًا يمكنك فعلًا تحديد موقعه.
مسار العمل
هويتان، ووجه واحد، وعنوان حقيقي، وبحث عن هويات المقترض الأخرى. هذه نقطة انطلاق: أضف أي خطوة أو احذفها أو أعد ترتيبها في منشئ مسارات العمل.
الخطوة 01
التحقق من الهاتف
يثبت رقم الهاتف برمز لمرة واحدة
الخطوة 02
التحقق من السجل الحكومي
نيجيريا، سجل BVN
الخطوة 03
التحقق من السجل الحكومي
نيجيريا، سجل NIN
الخطوة 04
الحركة النشطة ثلاثية الأبعاد
تعليمات بإدارة الرأس أو الرمش
الخطوة 05
مطابقة الوجه ×2
صورة السيلفي مقابل صورة كل سجل
الخطوة 06
إثبات العنوان
فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي
الخطوة 07
Address Intelligence
دبوس على الخريطة يُقارَن بسجلاته
الخطوة 08
الاستبيان
الدخل وجهة العمل والغرض من القرض
الخطوة 09
Device Intelligence
ينبّه إلى هاتف تقدّم بطلب من قبل
الخطوة 10
Face Search
هل اقترض هذا الوجه باسم آخر؟
ثم تقرّر قواعدك
مجموعة قواعد للبداية
- الوجه نفسه بهوية مختلفةرفض
- هاتف أو هوية حظرتهارفض
- السجلان يسمّيان شخصين مختلفينمراجعة
- العنوان لا يدعمه أي سجلمراجعة
- السجلان متوافقان والعنوان مدعوم بالأدلةقبول
كل قاعدة قابلة للتعديل على لوحة مرئية، وكل نتيجة تسجّل القاعدة التي حسمتها. ونشر إصدار جديد لا يحتاج إلى إصدار برمجي.
جرّب منشئ مسارات العملخريطة الروابط
عندما يظهر وجه أو هاتف أو عنوان مرة أخرى، ترسم لوحة التحكم كل من يجتمعون حوله، وتشرح بلغة واضحة معنى هذا الارتباط وما يستحقه من وزن.
- يحتاج إلى مراجعةشخصان بهذا الوجه تم التحقق منهما باسم مختلفالعنوان المشترك لا يفسّر الوجه المشترك. قارن الصور قبل اتخاذ القرار.
- للسياقشخص واحد بهذا الوجه له الاسم نفسه والمستند نفسهقد يكون هذا تحققًا مكررًا. تأكد مما إذا كان وجود أكثر من حساب متوقعًا.
- رسم توضيحي بأشخاص مختلَقين. في لوحة التحكم تفتح كل بطاقة سجل العميل.
كيف يعمل
تحقق في سجلين
BVN و NIN في جلسة واحدة، بصورة سيلفي واحدة تُطابَق مع صورتي السجلين.
ابحث عن الشخص نفسه مرتين
Face Search وإشارات الجهاز تُظهر مقترضًا لديه قرض باسم آخر، أو هاتفًا تقدّم بطلبات كثيرة.
ثبّت العنوان
دبوس على الخريطة، يُقارَن بالعنوان في سجلاته وبفاتورة خدمات، ويمكن اختياريًا تأكيده خلال الأيام التالية.
ما الذي يشغّله
المقترض الذي يعود باسم جديد أو رقم جديد أو هوية جديدة يُطابَق بوجهه وهاتفه، قبل أن تصرف القرض.
التكامل
ركّب الـ SDK مع مسار العمل الذي نشرته، أو أرسل رابطًا مستضافًا دون كتابة أي كود. تصلك النتيجة عبر webhook موقَّع، وتغيير مسار العمل لا يحتاج أبدًا إلى إصدار برمجي.
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react"; export function Verify({ userId }) { return ( <TodenVerification apiKey="pk_test_..." workflowId="wf_AbC123dEf456" userId={userId} onSubmit={(s) => save(s.verificationId)} /> );}{ "event": "verification.completed", "data": { "verificationId": "ver_8fk2...", "status": "verified", "assuranceLevel": "gov_db", "idType": "bvn", "country": "NG", "dataMatch": true, "facialMatch": true, "facialConfidence": 91 }}المنتجات المستخدمة
تجمع هذه الحلول منتجات يمكنك أيضًا استخدامها بمفردها.
حالات استخدام ذات صلة
Frequently asked
لا. تخبرك Toden بمن يكون المقترض، وما تقوله الأدلة عن عنوانه، وهل رأيته من قبل. أما قرار الائتمان فقرارك.
الاحتيال في طلبات القروض,في مسار عمل واحد.
تُفتح بيئة الاختبار عند التسجيل. تسعير حسب الاستخدام، دون مكالمة مبيعات.