Verificação de empresas
Como posso verificar os diretores e beneficiários efetivos?
Compreenda as pessoas declaradas, a corroboração de registos, os requisitos de função e a propriedade corporativa não resolvida.
Equipa Toden · 2 min de leitura · Português
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Resposta curta
Utilize os requisitos de pessoas-chave do fluxo de trabalho comercial para recolher e verificar as pessoas singulares relevantes. A evidência necessária depende da função da pessoa e da política configurada; encontrar um nome num registo é diferente de completar a verificação de identidade dessa pessoa.
Trabalhar a função de cada pessoa
Toden concilia as partes do registo com as declarações do requerente. Uma pessoa pode exercer mais do que uma função, como diretor e beneficiário efetivo. Quando as funções se sobrepõem, aplica-se o requisito de verificação aplicável mais forte.
O seu fluxo de trabalho pode exigir triagem, identificação através de factos corroborantes ou verificação completa da identidade através de um link individual. Verifique o requisito configurado antes de considerar uma lista de pessoas completa. Não presuma que todos os diretores precisam automaticamente das mesmas verificações.
Lidar com os acionistas empresariais separadamente
O acionista de uma empresa é uma pessoa coletiva, e não a pessoa singular que detém ou controla o negócio. Não deve receber um convite para uma selfie como se fosse um indivíduo. Investigue a cadeia de propriedade e envie as filiais não resolvidas para análise de acordo com a sua política.
Os limites de propriedade e de voto dependem da sua política e das obrigações aplicáveis. Não utilize um limite copiado de outro fornecedor como regra jurídica universal.
Verifique a conclusão antes de decidir
- Reveja o registo e as pessoas declaradas em conjunto.
- Resolver pessoas desaparecidas, papéis conflituantes e ramificações de propriedade incompletas.
- Confirme que as verificações pessoais necessárias foram concluídas.
- Reveja a decisão final de integração do fluxo de trabalho.
Os indicadores de conclusão de CDD e KYC de pessoas-chave descrevem diferentes requisitos. Um fluxo de trabalho pode aguardar verificações de pessoas após a pesquisa da empresa ser bem-sucedida. Os proprietários divulgados pelo requerente permanecem com as reivindicações até que as provas relevantes as corroborem.
Se o requisito esperado não for claro, preserve a referência de verificação e peça ao administrador da sua conta para rever o fluxo de trabalho antes de aprovar o negócio.
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