Como verificar uma empresa com a Toden
Charles Archibong, Cofundador
Verifique uma empresa em um registro compatível e escolha as evidências adicionais que sua política de cadastro e verificação de clientes exige. A existência da empresa e a autoridade para representá-la são questões diferentes.
Pontos principais
- O fluxo de trabalho da empresa utiliza o país e o produto suportados.
- São tratados os tipos de dispositivos encontrados, não encontrados, inativos e com status desconhecido.
- A análise prévia por parte do proprietário pode manter a decisão final pendente.
- O resultado final do negócio corresponde à referência correta da empresa.
Verifique se uma empresa está cadastrada em um registro compatível e escolha as evidências adicionais que sua política de integração exige. A existência da empresa e a autoridade para representá-la são questões diferentes.
Antes de começar
Verificação comercial ativada para sua organização
Registro compatível e detalhes da empresa necessários
Requisitos distintos para representantes e pessoas-chave.
Use um membro da equipe com permissão para este controle. Verifique a organização e o ambiente antes de alterar qualquer configuração. Revise o preço atual antes de efetuar um pagamento ou renovar a assinatura. As capturas de tela mostram um exemplo de espaço de trabalho ou a referência de integração pública; elas não mostram um cliente real nem um pagamento efetuado.
Configure e utilize a funcionalidade.
Etapa 1: Verifique o acesso da empresa e o suporte do país.
Selecione a organização e o ambiente de teste (Sandbox) desejados. Confirme se a verificação de empresas está ativada e se o catálogo de países atual é compatível com o produto de registro necessário. Consulte o guia de disponibilidade da empresa em vez de presumir que todos os mercados de identificação individuais também oferecem suporte. KYB Mantenha a empresa e seu representante como entidades separadas.
Referência de integração: Produtos
Etapa 2: Criar o fluxo de trabalho da empresa
Abra Configuração → Fluxos de trabalho → Criar fluxo de trabalho e escolha Negócios e, em seguida, um padrão adequado.KYB Modelo de triagem ou declaração aprimorada. Defina o nome e verifique o tipo de assunto. Selecione o país e o produto comercial compatível. Uma produção KYB A captura requer um fluxo de trabalho comercial publicado; um fluxo de trabalho individual não pode ser criado silenciosamente. KYB .
Exemplo de painel: Crie o fluxo de trabalho de negócios
Etapa 3: Selecione as evidências da aplicação.
Configure o perfil da empresa, os documentos, as pessoas-chave, a verificação do candidato e as declarações que sua apólice exige. A consulta ao registro comprova a existência da empresa, mas não comprova que o solicitante a controla. Quando necessário, as pessoas-chave são verificadas e convidadas a participar de seus próprios processos de verificação de identidade. Considere as lacunas na cadeia de propriedade corporativa como evidências não resolvidas, e não como ausência de beneficiários finais.
Referência de integração: O aplicativo (camadas opcionais)
Etapa 4: Analise os pontos de decisão do negócio.
Analise o fluxograma de decisão para verificar o status da empresa e os requisitos de conclusão das informações pelas pessoas-chave relevantes. Decida se o processo deve aguardar a devida diligência antes da aprovação. A conclusão de uma verificação de registro pode preceder a decisão geral do fluxo de trabalho. Mantenha as informações indisponíveis no registro, o status de empresa inativo e a revisão incompleta do proprietário separadas. Não aprove uma empresa apenas porque um documento foi carregado.
Referência de integração: Campos de decisão
Etapa 5: Salvar e publicar o fluxo de trabalho
Aguarde a confirmação de "Salvo" no editor. Selecione "Publicar" ou "Publicar alterações" para um fluxo de trabalho existente. Na revisão da publicação, verifique o ambiente de destino, o ID do fluxo de trabalho, o preço e os avisos de prontidão. Resolva os problemas que estão impedindo a publicação e confirme a versão . Um rascunho salvo não é a versão que os clientes usam. Novas sessões usam o novo snapshot publicado; sessões já criadas mantêm sua versão original.
Exemplo de painel: Salvar e publicar o fluxo de trabalho
Etapa 6: Envie à empresa a jornada publicada.
Incorpore o fluxo de trabalho empresarial por meio de um sistema suportado. SDK ou utilize uma sessão hospedada vinculada ao cliente. Vincule o externalUserId à referência comercial; os detalhes comerciais preenchidos previamente permanecem como reivindicações até serem verificados. Para o bloco comercial da sessão, siga os campos de país e registro documentados. Retorne o link ao solicitante pretendido e mantenha a versão do fluxo de trabalho.
Referência de integração: Corpo da solicitação
Etapa 7: Leia as verificações e o resultado final do fluxo de trabalho.
Analise o resultado da transação, o registro e o status atual da verificação. Confirme se o fluxo de trabalho ainda aguarda a devida diligência do proprietário ou representante. Armazene a decisão geral e a explicação no registro de integração da sua empresa. Utilize o status ou resultado do fluxo de trabalho mais recente e autorizado, em vez de conceder acesso a partir da primeira notificação de registro. Seu aplicativo ainda aplica a decisão de integração.
Referência de integração: Status e checkStatus
Tire o máximo proveito dessa capacidade.
Exija verificação por um representante sempre que sua política de integração precisar de autoridade além da existência da empresa.
Utilize evidências do proprietário e do acionista corporativo, incluindo sua fonte e o estado não resolvido da cadeia.
Teste as diferenças entre países e produtos com o catálogo atual em vez de codificar uma promessa de registro global.
Faça o teste antes de confiar nele.
Execute os cenários de Sandbox ou simulador compatíveis com este produto. Quando uma ferramenta for exclusiva para Produção, verifique primeiro o acesso e o escopo e, em seguida, use apenas um teste de Produção permitido e cuidadosamente revisado. Uma captura de tela da documentação ou o carregamento bem-sucedido de uma página não constituem um teste de integração de ponta a ponta.
O fluxo de trabalho da empresa utiliza o país e o produto suportados.
São tratados os tipos de dispositivos encontrados, não encontrados, inativos e com status desconhecido.
A análise prévia por parte do proprietário pode manter a decisão final pendente.
O resultado final do negócio corresponde à referência correta da empresa.
Solução de problemas
A verificação da empresa não está disponível.
Verifique o acesso da organização e o produto de registro compatível para esse país.
A verificação de registro foi aprovada, mas o processo de integração está em andamento.
Analise os requisitos de proprietário, representante e tomada de decisão do fluxo de trabalho.
O representante alterou um nome pré-preenchido.
O preenchimento automático é uma conveniência, não uma prova verificada. Utilize o registro e os cheques capturados como fonte de resultados.
Abra as referências de configuração e integração.
Fluxos de trabalho abertos (abre num novo separador)
Abra a ferramenta de painel de controle. (abre num novo separador)
Leia a referência de integração. (abre num novo separador)
Voltar para Soluções (abre num novo separador) . Escolha a funcionalidade que deseja ativar e siga o guia correspondente.
Fontes
Charles Archibong
Cofundador
Charles Archibong é cofundador da Toden. Ele escreve sobre verificação de identidade, tecnologia financeira e o trabalho prático de construção de serviços digitais confiáveis.
