Verificação de identidade na Companies House: o prazo de novembro de 2026 e o ​​que as equipes da KYB (Know Your Own Business) verão.

Desde 18 de novembro de 2025, qualquer pessoa que se torne diretora ou pessoa com controle significativo ( PSC Todos os diretores de empresas do Reino Unido tiveram que verificar sua identidade junto à Companies House. Os diretores e PSCs (Pessoas com Controle Significativo) existentes estão sendo integrados ao longo de um período de transição de 12 meses, que se estende até meados de novembro de 2026. Após essa data, todos os diretores de empresas que apresentaram sua declaração de confirmação, e todos os demais membros da empresa, deverão verificar sua identidade junto à Companies House. PSC , devem ter uma identidade verificada vinculada à sua função no registro.

Para KYB Para as equipes, isso adiciona sinais úteis: as empresas não podem apresentar uma declaração de confirmação até que todos os diretores tenham verificado, e os PSCs (Pessoas com Controle Significativo) que não verificarem terão uma anotação em seu nome no registro público. O que isso não faz é informar que a pessoa que está solicitando a abertura de uma conta é o diretor cujo nome consta no registro. Essa verificação continua sendo sua.

Este artigo resume as orientações da Companies House, conforme publicadas em GOV .UK e lido em 27 de setembro de 2026. Trata-se de informação geral e não de aconselhamento jurídico, sendo que as suas obrigações dependem do seu próprio regime regulamentar.

O que a verificação de identidade da Companies House exige?

A Companies House estabeleceu o cronograma em seu anúncio de 5 de agosto de 2025. (abre num novo separador) A partir de 18 de novembro de 2025:

• Os novos diretores devem comprovar sua identidade para constituir uma empresa ou serem nomeados para uma.

• Os diretores em exercício devem confirmar que realizaram a verificação quando a empresa apresentar a próxima declaração anual de confirmação, "durante um período de transição de 12 meses".

• Os PSCs existentes devem verificar "em conformidade com uma data designada dentro de 12 meses" da data de início.

A verificação voluntária estava disponível desde 8 de abril de 2025. A Companies House estimou que "entre 6 e 7 milhões de pessoas precisarão verificar sua identidade até meados de novembro de 2026".

De acordo com as orientações sobre como verificar sua identidade (abre num novo separador) , as pessoas podem fazer a verificação de duas maneiras : gratuitamente através de GOV .UK One Login ou através de um Fornecedor de Serviços Corporativos Autorizado ( ACSP ), como um contabilista ou advogado registado na Companies House e supervisionado em matéria de combate ao branqueamento de capitais. De qualquer forma, a pessoa recebe um código pessoal da Companies House , que é depois associado a cada função que exerce.

Quando cada pessoa precisa fazer a verificação?

As datas dependem da função e de quando ela começou. De acordo com as orientações sobre quando você precisa verificar (abre num novo separador) :

UM PSC Quem não puder cumprir o prazo poderá solicitar uma prorrogação de 14 dias (abre num novo separador) antes do seu término.

Alguns grupos ainda não estão incluídos. A Companies House afirma que introduzirá a verificação posteriormente para pessoas que registram em nome de uma empresa, sociedades limitadas, diretores corporativos, membros corporativos de LLPs e executivos de PSCs corporativas. Espere lacunas justamente nas estruturas onde a propriedade é mais difícil de identificar.

O que será KYB O que as equipes veem no registro?

Três sinais importantes que vale a pena incorporar ao seu processo de integração no Reino Unido.

Uma declaração de confirmação bloqueada por um diretor não verificado. As diretrizes da Companies House sobre declarações de confirmação (abre num novo separador) afirmam: "Não aceitaremos a declaração de confirmação da sua empresa até que todos os diretores tenham verificado sua identidade." Uma empresa cuja declaração de confirmação esteja vencida pode, portanto, ter um diretor que não tenha verificado sua identidade. Isso não comprova irregularidades, mas é uma questão a ser considerada.

Uma nota contra um não-conformista PSC . O PSC O serviço de verificação (abre num novo separador) diz que se um PSC Caso a pessoa não cumpra as exigências, a Companies House "também exibirá uma nota junto ao seu nome no registro público". Considere essa nota como um alerta para revisão e pergunte à empresa por que a pessoa não verificou sua identidade.

Prazos de verificação. A Companies House informou que, a partir de 18 de novembro de 2025, diretores e pessoas com controle acionário poderão consultar o registro para verificar os prazos de verificação de identidade para todas as suas funções. Durante o período de transição, a ausência de verificação antes do prazo é esperada; após o prazo, será considerada uma não conformidade.

Por trás desses sinais, existe um regime de fiscalização. A abordagem da Companies House em relação ao descumprimento (abre num novo separador) , publicada em 17 de novembro de 2025, afirma que "é ilegal para um diretor atuar como tal sem concluir a verificação de identidade" e lista o processo judicial, o encaminhamento ao Serviço de Insolvência e as penalidades financeiras como suas principais vias de fiscalização, além da anotação no registro, entre outros métodos.

Ter um diretor verificado significa que você pode dispensar suas próprias verificações?

Não. A verificação na Companies House responde a uma questão mais específica do que o seu processo de integração.

Um exemplo prático: uma fintech em Lagos integra uma empresa privada do Reino Unido que emite faturas para clientes nigerianos. O registro lista dois diretores, ambos verificados, e um PSC A empresa detém 60% das ações. A pessoa que preenche o formulário indica o nome de um diretor. O Companies House (Registro de Empresas do Reino Unido) verificou a identidade desse diretor, mas nada no registro indica que o requerente seja essa pessoa, e sim alguém que conhece o número da empresa e o nome de um diretor. O requerente ainda precisa verificar sua própria identidade, e o resultado precisa ser comparado com a identidade dos diretores indicados.

O padrão de verificação da Companies House também não é o mesmo que o seu. Os ACSPs que verificam identidades devem atender ao padrão de verificação de identidade (abre num novo separador) da Companies House , que inclui manter registros das verificações por 7 anos. As regras de diligência prévia do cliente da sua empresa são definidas pelo seu próprio órgão regulador e não mudam porque um diretor foi verificado junto à Companies House.

Como você deve se adaptar ao Reino Unido? KYB antes de meados de novembro de 2026?

Mudanças práticas, por ordem de esforço:

1. Registre os sinais de verificação com o resultado do registro. Mantenha o status da declaração de confirmação e quaisquer outros dados. PSC Inclua uma observação junto com o produto, para que o revisor possa vê-la.

2. Adicione uma regra para o período pós-transição. A partir de meados de novembro de 2026, um diretor não verificado ou um PSC A nota indica que a solicitação deve ser encaminhada para revisão, em vez de ser aprovada silenciosamente.

3. Compare as pessoas listadas pelo requerente com o cadastro. Tanto as pessoas que constam no cadastro, mas que o requerente omite, quanto as que o requerente menciona, mas que não estão no cadastro, merecem ser analisadas.

4. Continue verificando o candidato. A pessoa que se candidata deve realizar sua própria verificação de identidade e ter sua identidade comparada com a dos funcionários indicados.

5. Observe com mais atenção as estruturas corporativas. Enquanto os diretores e executivos de empresas com controle acionário controlado (PSCs) não estiverem incluídos no escopo da análise, essas estruturas são as que contêm menos informações novas.

Toden A Verificação Empresarial (consultas a registros com pessoas-chave e verificações de candidatos) inclui o Reino Unido entre os registros abrangidos . Ela compara as pessoas-chave inseridas pelo candidato com o registro, sinaliza pessoas que constam nas listas do registro, mas que foram omitidas pelo candidato, e pode exigir que o candidato verifique sua própria identidade no mesmo processo. A documentação sobre pessoas-chave (abre num novo separador) explica como as duas listas são comparadas.

Lista de verificação para integração de empresas no Reino Unido após novembro de 2026

• Consulta ao registro concluída, com status de confirmação gravado.

• Todo diretor e PSC verificou se havia alguma nota de verificação ou se o status estava em atraso.

• A identidade do requerente foi verificada e associada a um funcionário identificado.

• As listas de candidatos e as listas de registro foram conciliadas e as diferenças foram analisadas.

• Os executivos e as empresas de controle de ponto (PSCs) serão rastreados até o limite exigido pela sua apólice.

• A decisão foi registrada com base nos sinais de registro utilizados.