Que fait Toden pour un transfert de règles de voyage ?

Réponse courte

Toden aide à évaluer si un transfert cryptographique nécessite des informations sur l'initiateur, le bénéficiaire et la contrepartie, et si les informations et preuves disponibles correspondent à votre politique configurée. L'évaluation explique ce qui s'est passé, pourquoi et quoi faire ensuite. Cela ne remplace pas les obligations légales de votre organisation ni les contrôles d’exécution du portefeuille.

Lire l'action suivante

Une évaluation de transfert peut signaler que la règle de voyage n'est pas requise, que des informations sont manquantes, qu'un examen est nécessaire, que le transfert est bloqué, qu'il peut avoir lieu ou que la validation a échoué. Utilisez le résultat actuel et l’action suivante plutôt que de traiter chaque transfert incomplet comme un rejet.

Les réponses aux informations manquantes identifient ce que votre intégration doit fournir. Utilisez le flux de récupération documenté pour ajouter ces informations au transfert existant, en préservant sa référence et son idempotence plutôt que de créer des doublons.

Vérifiez les informations et les preuves séparément

La saisie d’un numéro d’identification, de son type et du pays émetteur ne permet pas en soi de vérifier l’identité de la personne. Un LEI d'entreprise ou une entrée dans l'annuaire d'une contrepartie répond également à une question différente de la vérification d'identité, du contrôle du portefeuille ou d'une connexion de messagerie en direct.

L'échange d'informations en direct nécessite une connexion correctement examinée avec l'institution réceptrice. Trouver une institution dans un annuaire n'établit pas cette connexion.

Testez le chemin complet

Exercez les informations manquantes, examinez les scénarios de blocage et d’échec de validation avant la production. Les scénarios déterministes Sandbox documentés ne sont pas facturables. Testez également votre propre porte d'exécution : une réponse d'évaluation doit atteindre le transfert correct et contrôler l'action entreprise par votre système de portefeuille.

Votre équipe de conformité reste responsable des juridictions applicables, des seuils, des informations requises et de la politique de remontée des informations. Demandez la couverture du compte courant et l’état de préparation de la connexion avant de promettre un échange en direct aux clients.

Guides associés

• [Aperçu des règles de voyage et chemins de configuration] (https://docs.toden.co/risk-intelligence/travel-rule/overview)
• Tests du bac à sable