Vérification des entreprises
Comment puis-je vérifier les administrateurs et les bénéficiaires effectifs ?
Comprenez les personnes déclarées, la corroboration du registre, les exigences de rôle et la propriété non résolue de l'entreprise.
Équipe Toden · 2 min de lecture · Français
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Réponse courte
Utilisez les exigences relatives aux personnes clés du workflow métier pour collecter et vérifier les personnes physiques concernées. Les preuves requises dépendent du rôle de la personne et de votre politique configurée ; trouver un nom dans un registre est différent de compléter la vérification de l’identité de cette personne.
Travailler sur le rôle de chacun
Toden réconcilie les parties inscrites au registre avec les déclarations des candidats. Une personne peut occuper plusieurs rôles, par exemple celui d’administrateur et de bénéficiaire effectif. Lorsque les rôles se chevauchent, l’exigence de vérification applicable la plus stricte s’applique.
Votre flux de travail peut nécessiter un contrôle, une identification à l’aide de faits corroborants ou une vérification complète de l’identité via un lien individuel. Vérifiez les exigences configurées avant de traiter une liste de personnes comme complète. Ne présumez pas que chaque administrateur a automatiquement besoin des mêmes contrôles.
Traiter séparément les actionnaires corporatifs
Un actionnaire d’une entreprise est une personne morale et non la personne physique qui possède ou contrôle en fin de compte l’entreprise. Il ne doit pas recevoir d’invitation à un selfie comme s’il s’agissait d’un individu. Enquêtez sur la chaîne de propriété et envoyez les succursales non résolues pour examen dans le cadre de votre police.
Les seuils de propriété et de vote dépendent de votre police et des obligations applicables. N'utilisez pas un seuil copié d'un autre fournisseur comme règle juridique universelle.
Vérifiez l'achèvement avant de décider
- Examinez le registre et les personnes déclarées ensemble.
- Résolvez les personnes manquantes, les rôles conflictuels et les branches de propriété incomplètes.
- Confirmez que les vérifications requises au niveau de la personne ont été effectuées.
- Examinez la décision finale d’intégration du flux de travail.
Les indicateurs d’achèvement CDD et KYC des personnes clés décrivent différentes exigences. Un flux de travail peut attendre les vérifications de personnes une fois la recherche d'entreprise réussie. Les propriétaires divulgués par le demandeur conservent leurs réclamations jusqu'à ce que les preuves pertinentes les corroborent.
Si l'exigence attendue n'est pas claire, conservez la référence de vérification et demandez à l'administrateur de votre compte de revoir le flux de travail avant d'approuver l'entreprise.
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