Mteja wako alipita KYC miezi iliyopita. Je, unapaswa kuongeza kikomo cha uhamisho wake leo?

Mteja anaomba kikomo cha juu cha uhamisho. Utambulisho wao ulithibitishwa miezi sita iliyopita. Wametumia programu bila tatizo dhahiri. Growth inataka kizuizi hicho kiondolewe kabla ya mteja kuhamia kwingine.

Ombi hilo linaweza kuwa na mantiki kabisa. Pia hubadilisha kiasi cha pesa kinachoweza kuhamishwa ikiwa huelewi akaunti hiyo, matumizi yake yaliyokusudiwa au ni nani anayeidhibiti leo.

Chukulia ongezeko hilo kama uamuzi kuhusu mfiduo wa ziada. KYC Rekodi ni ushahidi wa uamuzi huo. Sio jibu lote.

Fafanua kinachobadilika

Andika kikomo cha sasa, kikomo kinachoombwa, aina za miamala, sarafu husika na muda. Malipo ya biashara ya mara moja na ongezeko linaloendelea la uhamisho wa kila siku vinahitaji kuzingatia tofauti.

Angalia bidhaa na mipaka ya udhibiti inayotumika na mmiliki anayewajibika. Hakuna alama ya hatari ya ndani inayozidi kikomo cha kisheria au hatua inayohitajika ya uchunguzi.

Muulize mteja anahitaji matokeo gani ya biashara. Huenda akahitaji muamala mmoja halali ulioidhinishwa badala ya kila kizuizi cha akaunti kuondolewa kabisa. Pale ambapo sheria zako zinaruhusu, idhini finyu inaweza kutatua tatizo kwa kupunguza uwezekano wa kupata taarifa zaidi.

Thibitisha ni nani anayeomba

Idhini ya utambulisho wa zamani haithibitishi kuwa kipindi cha sasa ni cha mmiliki wa akaunti. Kagua muktadha wa ombi, hasa urejeshaji wa hivi karibuni, mabadiliko ya mawasiliano au ufikiaji usio wa kawaida.

Tumia ukaguzi wa udhibiti wa akaunti unaolingana wakati ushahidi unahitaji. Weka uthibitisho uliounganishwa na mteja aliyepo na hatua mahususi. Usikubali mafanikio ya selfie ya jumla kutoka kwa ukaguzi usiohusiana kama ruhusa ya kubadilisha mipaka.

Ukaguzi usiokamilika au usio na uhakika unahitaji njia sahihi ya ukaguzi. Wateja halisi hubadilisha simu na usafiri. Matukio hayo ni sababu za kuelewa muktadha, si mashtaka ya kiotomatiki.

Mwongozo wetu wa kuchukua akaunti unaelezea jinsi ushahidi wa hatua unavyoweza kuunga mkono uamuzi huo.

Uliza kama matumizi yaliyopendekezwa yanafaa unachojua

Linganisha ombi na madhumuni yaliyotangazwa ya mteja, shughuli inayotarajiwa na historia husika. Kagua arifa ambazo hazijatatuliwa, migogoro au mabadiliko yasiyoelezeka kabla ya kuchukulia dashibodi tulivu kama uthibitisho wa hatari ndogo.

Kwa mfano wa kielelezo, mteja ambaye hapo awali alitumia programu hiyo kwa matumizi ya mishahara sasa anaweza kuomba uhamisho mkubwa zaidi ili kusaidia biashara mpya ya biashara. Biashara hiyo inaweza kuwa halisi. Rekodi yako bado inahitaji kuelezea kusudi jipya na kukidhi mahitaji ya matumizi hayo.

Ukaguzi wa utambulisho hujibu mtu huyo ni nani. Haubainishi chanzo cha fedha, uhalali wa malipo au ustahili wa mkopo wa mteja. Omba ushahidi unaofaa pale tu unapoziba pengo husika.

Onyesha upya sehemu iliyopotea, si kila kitu

Tambua ni nini kimepitwa na wakati au hakitoshi. Huenda ukahitaji tamko lililosasishwa, ushahidi wa sasa wa utambulisho au mapitio ya matokeo maalum. Usiunde uanzishaji upya kamili wa uanzishaji kwa chaguo-msingi.

Yako ya kudumu KYC Mchakato unapaswa kusaidia kuweka rekodi zikiwa za sasa kati ya mapitio ya mara kwa mara. Uamuzi huu wa kikomo unapaswa kurejelea masasisho hayo badala ya kuunda faili nyingine ya mteja iliyotenganishwa.

Andika ushahidi uliotumika na sababu ya kutosha kwa ufikiaji ulioombwa. Ikiwa mhakiki atakubali ubaguzi, hifadhi ubaguzi badala ya kuuwakilisha kama ukaguzi wa kiotomatiki uliofanikiwa.

Fanya matokeo yawe mahususi vya kutosha kutekeleza

Mkaguzi anapaswa kuchagua matokeo dhahiri: kuidhinisha wigo ulioombwa, kuidhinisha ongezeko dogo au la muda, kuomba taarifa zaidi au kukataa chini ya sera yako.

Andika ni nani aliyeamua, toleo la sera, masharti yanayotumika na tarehe yoyote ya ukaguzi. Mpe mteja maelezo wazi ya hatua inayofuata bila kufichua mantiki nyeti ya ugunduzi.

Sehemu yako ya nyuma lazima itumie kikomo sahihi kilichoidhinishwa na kuzuia maombi yanayofanana yasipite. Jaribu kila siku na kila muamala pamoja. Kikomo cha chini cha kila malipo hakifai ikiwa akaunti inaweza kuwasilisha malipo mengi na kuzidi kikomo kilichokusudiwa cha kila siku.

Pia amua jinsi ongezeko la muda linavyoisha. Tarehe katika dokezo la ukaguzi si tarehe ya mwisho wa matumizi iliyolazimishwa.

Tazama kitakachotokea baada ya idhini

Linganisha shughuli halisi na sababu ya ongezeko hilo. Fuatilia kama mteja anatumia wigo ulioidhinishwa, kama arifa zinazofaa zinajitokeza na kama wateja halali wanahitaji mara kwa mara ubaguzi huo wa mwongozo.

Kagua hasara na msuguano wa wateja. Mchakato wa kuongeza unaochelewesha shughuli halisi za biashara mara kwa mara unaweza pia kuharibu uhifadhi.

Toden Ufuatiliaji wa Miamala unaweza kusaidia sheria kuhusu shughuli ambazo ujumuishaji wako hutuma. Mfumo wako lazima utoe matukio husika, uchunguze matokeo na utekeleze vidhibiti vyake vya ufikiaji.

Jinsi gani Toden inaunga mkono uamuzi huo

Toden Mtiririko wa malipo wa thamani kubwa unaonyesha kuchanganya tathmini ya hatari na uthibitisho wa ziada kwa hatua nyeti. Mtiririko wa kazi hutoa maamuzi yanayoweza kusanidiwa.

Hizo ni vizuizi vya ujenzi, si idhini iliyojengewa ndani ya kila ombi la kikomo. Sera yako, uendeshaji wa ukaguzi na sehemu ya nyuma inabaki kuwa na jukumu la mabadiliko halisi ya kikomo.

Tayari inatumia Toden Kagua nyongeza tano za kikomo za hivi karibuni na uangalie kama kila moja ina sababu iliyo wazi, ushahidi na upeo uliowekwa. Unatathmini jukwaa? Zungumza nasi kuhusu uamuzi unaotaka kuunga mkono.