كيفية جمع إقرارات العملاء باستخدام Toden
Charles Archibong, المؤسس المشارك
اجمع البيانات المطلوبة لبوليصة التأمين الخاصة بك، مثل مصدر الأموال أو النشاط المتوقع. يوفر لك الاستبيان إجابات العملاء المسجلة، ولكنه لا يتحقق من صحة هذه الإجابات بشكل مستقل.
أهم النقاط
- يمكن الإجابة على جميع الأسئلة المطلوبة عبر الهاتف المحمول.
- الأسئلة الاختيارية التي لم تتم الإجابة عليها لا تتنكر في صورة نتائج سلبية.
- تستخدم القواعد نوع الإجابة المسجلة الفعلية.
- يتم ربط التحديث برقم مرجع العميل الحالي المقصود.
اجمع البيانات المطلوبة لبوليصة التأمين الخاصة بك، مثل مصدر الأموال أو النشاط المتوقع. يوفر لك الاستبيان إجابات العملاء المسجلة، ولكنه لا يتحقق من صحة هذه الإجابات بشكل مستقل.
قبل أن تبدأ
الأسئلة المطلوبة وسياسة المراجعة
موافقة العميل
استخدم أحد أعضاء الفريق المصرح له بالتحكم في هذا الخيار. تحقق من المؤسسة والبيئة قبل تغيير أي إعداد. راجع السعر الحالي قبل إجراء أي عملية دفع أو تجديد الاشتراك. تُظهر لقطات الشاشة مثالاً لمساحة عمل أو مرجع تكامل عام؛ ولا تُظهر عميلاً حقيقياً أو عملية دفع مكتملة.
قم بإعداد واستخدام هذه الإمكانية
الخطوة 1: اختر نطاق سير العمل المناسب
افتح الإعدادات ← سير العمل في بيئة الاختبار. استخدم سير عمل التحقق الكامل الحالي عندما تكون الإقرارات جزءًا من عملية الإعداد. للتحديث الدوري، اختر قالب تحديث الإقرارات بنطاق الاستبيان. ترتبط عمليات الإرسال المحددة النطاق بمرجع العميل الحالي ولا تحل محله. KYC الحالة. يمكن تعديل النطاق قبل النشر الأول؛ وبعد ذلك استخدم نسخة ذات نطاق مختلف.
مثال على لوحة المعلومات: اختر نطاق سير العمل المناسب
الخطوة الثانية: افتح الاستبيان
فعّل الاستبيان وحدده من قائمة الخطوات. افتح الإعدادات . في حال عدم وجود أسئلة في سير العمل، يتم تخطي هذه الخطوة بالكامل، لذا فإن تفعيل عنوان فقط لا يجمع الإقرارات. اختر " إضافة من المكتبة" لسؤال مُقدّم، أو "سؤال مخصص" لسؤالك الخاص. اكتب السؤال بكلمات يفهمها العميل دون الحاجة إلى تفسير مصطلحات المخاطر الداخلية لديك.
مثال على لوحة المعلومات: افتح خطوة الاستبيان
الخطوة الثالثة: امنح كل سؤال هدفًا ثابتًا
حدد نوع الإجابة والخيارات المتاحة للسؤال. حافظ على ثبات مفتاحه عند استخدامه في التكامل أو القواعد. اطلب فقط الإجابات التي تحتاجها سياستك فعليًا، واختبر معاينة العميل للتأكد من وضوحها. إذا ربطت سؤالًا بحقل ملف تعريف أساسي، فافهم عملية الربط أولًا؛ على سبيل المثال، يمكن لإجابة عنوان المحفظة أن تُلحق محفظة مُطالب بها بمجموعة الكيان وتُفعّل فحص المحفظة.
مرجع التكامل: إضافات الالتقاط
الخطوة الرابعة: توجيه الإجابات بقواعد واضحة
راجع القواعد ومخطط القرار. استخدم حقل <key> في الاستبيان الموثق للسؤال المحدد. اختبر إجابة جوهرية، وإجابة مسموح بها، وإجابة مفقودة حيثما كان ذلك اختياريًا. احتفظ بمسار مراجعة بشرية عند الحاجة إلى توضيح إجابة. لا تعتبر عبارة "تم التحقق" بمثابة تحقق مستقل، ولا تفترض أن كل إجابة يتم جمعها تُغير القرار.
مرجع التكامل: اتخاذ القرار
الخطوة 5: حفظ ونشر سير العمل
انتظر حتى يتم الحفظ في المحرر. حدد "نشر" ، أو "نشر التغييرات لسير عمل موجود". في مراجعة النشر، تحقق من بيئة التشغيل المستهدفة، ومعرّف سير العمل، والسعر، وتحذيرات الجاهزية. حلّ المشكلات العالقة، ثم أكّد إصدار النشر . المسودة المحفوظة ليست هي الإصدار الذي يستخدمه العملاء. تستخدم الجلسات الجديدة اللقطة المنشورة حديثًا؛ بينما تحتفظ الجلسات التي تم إنشاؤها مسبقًا بإصدارها الأصلي.
مثال على لوحة المعلومات: حفظ ونشر سير العمل
الخطوة 6: اربط سير العمل المنشور بتطبيقك
انسخ معرّف سير العمل. ثمّ قم بمنح هذا المعرّف لتطبيق الويب أو React Native أو Flutter المدعوم. SDK باستخدام مفتاح قابل للنشر من نفس المؤسسة والبيئة، بالإضافة إلى مرجع عميل ثابت. أو بدلاً من ذلك، أنشئ جلسة مستضافة مرتبطة بالعميل على نظامك الخلفي باستخدام POST /api/kyc/sessions ، باستخدام مفتاح سري. أعد الجلسة URL مخصص للعميل المستهدف فقط. لا تُجري معاينة الكاميرا أي عملية تحقق أو تثبت أن نظامك الخلفي يعالج النتيجة.
مرجع التكامل: الطلب
الخطوة 7: اقرأ النتيجة النهائية في نظامك الخلفي
بعد التقاط الصورة، احفظ معرّف التحقق في سجلّ بيانات العميل الخاص بك. تابع تحديثات الحالة أو استرجع الحالة الحالية. اقرأ الحالة لمعرفة النتيجة ، وتحقق من الحالة والسبب ورمز السبب لمعرفة التفسير. عندما تتضمن عملية سير العمل قواعد اتخاذ قرار، قد يصل حدث اكتمال التحقق قبل اتخاذ القرار النهائي. أبقِ نتائج المعالجة والمراجعة البشرية معلقة؛ لا تُقرّ حسابًا لمجرد أن العميل قد أنهى تسجيل الشاشة بالكاميرا.
مرجع التكامل: الحالة و التحقق من الحالة
استفد أكثر من هذه الإمكانية
استخدم آلية تحديث البيانات للتغييرات التي تطرأ بمرور الوقت بدلاً من مطالبة العملاء بتكرار عملية جمع بيانات الهوية بالكامل.
حافظ على اتساق مفاتيح الأسئلة وخياراتها مع تفسير النظام الخلفي. تعامل مع تغييرات الصياغة التي تُغير المعنى كتغيير في السياسة مُؤرَّخ.
قم بمراجعة الإجابات غير المتوقعة في سياق العميل؛ واستخدمها كادعاءات حتى يتم تأكيدها بأدلة أخرى.
اختبر قبل الاعتماد عليه
قم بتشغيل سيناريوهات بيئة الاختبار أو المحاكاة المدعومة لهذا المنتج. في حال كانت الأداة مخصصة للإنتاج فقط، تحقق من صلاحيات الوصول ونطاقها أولاً، ثم استخدم اختبار إنتاج مسموح به وخضع لمراجعة دقيقة. لا تُعد لقطة شاشة من الوثائق أو تحميل الصفحة بنجاح اختبار تكامل شامل.
يمكن الإجابة على جميع الأسئلة المطلوبة عبر الهاتف المحمول.
الأسئلة الاختيارية التي لم تتم الإجابة عليها لا تتنكر في صورة نتائج سلبية.
تستخدم القواعد نوع الإجابة المسجلة الفعلية.
يتم ربط التحديث برقم مرجع العميل الحالي المقصود.
استكشاف الأخطاء وإصلاحها
لا تظهر شاشة الاستبيان
تأكد من أن الخطوة تحتوي على سؤال واحد محفوظ على الأقل وأن إصدار سير العمل منشور.
لا تتطابق القاعدة أبداً
تحقق من مفتاح السؤال ونوع الإجابة وترتيب القواعد مقابل الإجابة الفعلية التي تم إرجاعها.
لقد غيّرت التصريحات المنعشة توقعاتي بشأن KYC
يسجل التدفق ذو النطاق المحدد التصريحات؛ فهو لا يتخذ قرارًا جديدًا للتحقق الكامل من الهوية.
افتح مراجع الإعداد والتكامل
سير العمل المفتوح (يفتح في علامة تبويب جديدة)
اقرأ مرجع التكامل (يفتح في علامة تبويب جديدة)
العودة إلى الحلول (يفتح في علامة تبويب جديدة) . اختر الخاصية التي تريد تفعيلها، ثم اتبع الدليل الخاص بها.
المصادر
Charles Archibong
المؤسس المشارك
شارك تشارلز أرتشيبونغ في تأسيس شركة Toden. وهو يكتب عن التحقق من الهوية، والتكنولوجيا المالية، والعمل العملي لبناء خدمات رقمية موثوقة.
