挑战
- 01
监管机构在盯着
您从第一天起就需要制裁筛查、监控与 SAR 申报，而不是等到首次检查之后。
- 02
合规拖慢上线
把多家供应商拼接起来会让上线推迟数月。而您需要它在本季度就能运转。
- 03
欺诈随您一同扩张
虚假与重复账户、洗钱账户网络与被盗身份，会随着您的用户规模一同增长。
工作原理
1
开户
用一个 SDK 验证个人与企业：登记机构、证件、生物识别与 UBO 发现。
2
筛查与监控
每位客户在开户时接受筛查并持续重新筛查；每笔交易都实时评分。
3
调查与报送
警报变成案件，案件变成符合监管要求的 goAML SAR，每一步都留痕。
Frequently asked
Toden 覆盖监管机构期望的完整 FRAML 生命周期：KYC/KYB、制裁与 PEP 筛查、交易监控、案件管理与 goAML SAR 申报，并配备防篡改审计轨迹与基于角色的访问控制。