كيفية فحص العملاء لتحديد المخاطر باستخدام Toden
Charles Archibong, المؤسس المشارك
قم بفحص العملاء للتأكد من عدم وجود عقوبات أو شخصيات سياسية بارزة أو تقارير إعلامية سلبية. ابدأ بعميل مرتبط بشكل صحيح، وقم بإجراء الفحوصات المطلوبة، ثم راجع التطابقات المحتملة مع الأدلة المتاحة.
أهم النقاط
- النتائج غير النشطة، والمنتظرة، والواضحة، والنتائج المحتملة للمطابقة، كلها نتائج متميزة.
- استخدم الموضوع الصحيح عند إجراء عمليات التحقق من الأشخاص والشركات.
- نتائج المراجعة وسجلها متاحة للفريق المعتمد.
- يستقبل التطبيق القرار المتخذ ويتعامل معه مرة واحدة.
قم بفحص العملاء للتأكد من عدم وجود عقوبات أو شخصيات سياسية بارزة أو تقارير إعلامية سلبية. ابدأ بعميل مرتبط بشكل صحيح، وقم بإجراء الفحوصات المطلوبة، ثم راجع التطابقات المحتملة مع الأدلة المتاحة.
قبل أن تبدأ
تم تفعيل الفحص وهو متاح
معلومات كافية عن الشخص أو الشركة
أحد أعضاء الفريق لمراجعة المباريات المحتملة
استخدم أحد أعضاء الفريق المصرح له بالتحكم في هذا الخيار. تحقق من المؤسسة والبيئة قبل تغيير أي إعداد. راجع السعر الحالي قبل إجراء أي عملية دفع أو تجديد الاشتراك. تُظهر لقطات الشاشة مثالاً لمساحة عمل أو مرجع تكامل عام؛ ولا تُظهر عميلاً حقيقياً أو عملية دفع مكتملة.
قم بإعداد واستخدام هذه الإمكانية
الخطوة 1: التحقق من إمكانية الوصول إلى الفحص والعميل
حدد مؤسستك وبيئتك. افتح سجل العميل وتأكد من المرجع ونوع الموضوع. يتطلب الفحص أن يكون المنتج نشطًا وأن يتمتع دورك بالصلاحيات المناسبة. يمكن لتسجيل العميل الإبلاغ عن INACTIVE عندما لا يكون الفحص قيد التشغيل. لا تعتبر حالة عدم النشاط أو حالة الانتظار نتيجة فحص واضحة.
مرجع التكامل: التسجيل
الخطوة الثانية: تقديم تفاصيل قابلة للاستخدام عن الشخص أو الشركة
استخدم اسم العميل المُصرّح به وسياق هويته لتقليل الغموض. بالنسبة للعميل الذي تم التحقق منه مسبقًا في مكان آخر، أضف إلى سجله مرجعك الخارجي الموثوق ومصدر التحقق الصحيح قبل طلب التقييم. افصل بين الأفراد والشركات. قد يؤدي استخدام اسم شائع دون سياق داعم إلى تطابق محتمل؛ بينما يؤدي اختلاق تاريخ ميلاد لتسهيل عملية التحقق إلى تقديم أدلة غير صحيحة.
مرجع التكامل: تقييم أو مراقبة عميل حالي
الخطوة 3: اختر بين فحص التوظيف أو التقييم الصريح
لإتمام عملية الإعداد، افتح سير عمل العميل وقم بتشغيل الفحص و AML راجع خيار المراقبة المستمرة، ثم انشر سير العمل. لا يؤدي تمرير سير العمل مع تعطيل الفحص إلى تسجيل العملاء تلقائيًا من خلاله. لإجراء فحص محدد من جانب الخادم، استخدم طلب تقييم المخاطر الموثق مع معرّف الكيان المُعاد والعقوبات المُحددة. PEP والتحقق من وسائل الإعلام السلبية.
مثال على لوحة المعلومات: اختر فحص التوظيف أو التقييم الصريح
الخطوة الرابعة: اقرأ نتيجة الفحص المسجلة
في عرض المخاطر الخاص بالعميل ، افحص كل نوع من أنواع الفحص، وحالته، وعدد مرات التطابق، ووقت الفحص. تُميّز الحالات المدعومة بين النتائج المُنتظرة، والنتائج الواضحة، والنتائج المُحتملة، والنتائج المُؤكدة. افتح صف الأدلة لقراءة تفاصيل التطابق المُحدد. عدم وجود أدلة مُسجلة لا يعني بالضرورة اكتمال الفحص. PEP إن التوصل إلى هذا الاستنتاج لا يعني بالضرورة أن الشخص قد ارتكب جريمة.
مرجع التكامل: ما تراه في لوحة التحكم
الخطوة 5: مراجعة التطابقات المحتملة قبل تطبيق السياسة
قارن بيانات العميل وطابق الأدلة، بما في ذلك الأسماء والألقاب ومعلومات الهوية المتاحة. استخدم إجراءات التحكيم المسموح بها وسجل النتيجة مع ذكر سبب موجز. يُعد سجل المراجعة جزءًا من الأدلة. استخدم التحقيقات عندما تتطلب النتيجة دراسة حالة مسؤولة. لا تقم بتقييد عميل آخر لمجرد تشابه اسمه مع اسم شخص مدرج في القائمة.
مرجع التكامل: يطابق
الخطوة السادسة: إرسال القرار النهائي إلى طلبك
اشترك في أحداث الفحص والمخاطر التي يعالجها نظامك الخلفي فعليًا. تحقق من توقيعات Webhook، وأزل التكرارات باستخدام معرّف الحدث المنطقي، واربط مرجع الموضوع الموثق. استرجع حالة الفحص أو القرار الحالية قبل تطبيق أي تحديث مؤجل. يطبق تطبيقك القيد أو الفحص التالي المطلوب بموجب سياسته. Toden لا يؤدي مجرد التطابق إلى حظر الحساب تلقائيًا.
مرجع التكامل: فرض القرارات في تطبيقك
استفد أكثر من هذه الإمكانية
اجمع معلومات الهوية المفيدة قبل الفحص لجعل المراجعة أكثر موثوقية.
قم بتمكين المراقبة المستمرة بشكل متعمد عندما تحتاج سياستك إلى فحص جديد، مع مراجعة واضحة للتكلفة والوتيرة.
احتفظ بالنتيجة الأصلية وسبب البتّ. يجب أن يظل تطابق الاسم الذي تم تبرئته قابلاً للتفسير.
اختبر قبل الاعتماد عليه
قم بتشغيل سيناريوهات بيئة الاختبار أو المحاكاة المدعومة لهذا المنتج. في حال كانت الأداة مخصصة للإنتاج فقط، تحقق من صلاحيات الوصول ونطاقها أولاً، ثم استخدم اختبار إنتاج مسموح به وخضع لمراجعة دقيقة. لا تُعد لقطة شاشة من الوثائق أو تحميل الصفحة بنجاح اختبار تكامل شامل.
النتائج غير النشطة، والمنتظرة، والواضحة، والنتائج المحتملة للمطابقة، كلها نتائج متميزة.
استخدم الموضوع الصحيح عند إجراء عمليات التحقق من الأشخاص والشركات.
نتائج المراجعة وسجلها متاحة للفريق المعتمد.
يستقبل التطبيق القرار المتخذ ويتعامل معه مرة واحدة.
استكشاف الأخطاء وإصلاحها
يقول العرض INACTIVE
تحقق من صلاحيات الوصول إلى المؤسسة وتفعيل الخدمة. لم يتم فحص أي شيء في هذه الحالة.
تم التحقق من هوية العميل لكنه لم يسجل أبداً.
افحص إعدادات الفحص الخاصة بسير العمل المنشور ومسار التسجيل المطبق.
هناك تطابق محتمل
راجع الأدلة المسجلة وقم بالبت فيها؛ لا تستبدل الشك بتصنيف واضح.
افتح مراجع الإعداد والتكامل
افتح أداة لوحة التحكم (يفتح في علامة تبويب جديدة)
اقرأ مرجع التكامل (يفتح في علامة تبويب جديدة)
العودة إلى الحلول (يفتح في علامة تبويب جديدة) . اختر الخاصية التي تريد تفعيلها، ثم اتبع الدليل الخاص بها.
المصادر
Charles Archibong
المؤسس المشارك
شارك تشارلز أرتشيبونغ في تأسيس شركة Toden. وهو يكتب عن التحقق من الهوية، والتكنولوجيا المالية، والعمل العملي لبناء خدمات رقمية موثوقة.
