شرحت شركة مكافحة غسل الأموال (goAML): كيف تصل التقارير إلى وحدات الاستخبارات المالية

goAML هو تطبيق برمجي تم تطويره بواسطة مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة ( UNODC ) لوحدات الاستخبارات المالية (FIUs). أن FIU يقوم النظام باستقبال وتخزين وتحليل التقارير الواردة من البنوك وشركات الدفع وغيرها من الجهات المُبلِّغة. هذه الجهات لا تُشغِّل goAML بنفسها، بل تُسجِّل نفسها على منصاتها الخاصة. FIU يمكنك الوصول إلى بوابة goAML وتقديم التقارير إما عن طريق كتابتها في نماذج الويب أو عن طريق تحميلها. XML الملفات التي تتبع مخطط goAML.

لذا، فإن إعداد التقارير لـ goAML هو في الغالب مشكلة بيانات. يجب أن يتوافق كل تقرير مع المخطط، وأن يستخدم FIU قوائم التعليمات البرمجية الخاصة بالشركة، وتجتاز التحقق. عادةً ما تقوم الشركة التي تقدم ملفات بشكل متكرر ببناء XML تصدير البيانات من سجلات القضايا؛ نادراً ما تستخدم الشركات التي تقدم الملفات نماذج الويب. في كلتا الحالتين، تُحدد دقة بيانات العملاء والمعاملات المدة الزمنية اللازمة لإعداد التقرير.

تستخدم هذه المقالة اللغة النيجيرية FIU كمثال عملي لأنها تنشر وثائق goAML الخاصة بها علنًا. تختلف المتطلبات باختلاف الاختصاص القضائي، وهذه معلومات عامة وليست استشارة قانونية.

ما هو برنامج goAML، ومن يستخدمه؟

UNODCتصف صفحة goAML (يفتح في علامة تبويب جديدة) على موقعها الإلكتروني النظام بأنه "حل برمجي متكامل مصمم خصيصًا لوحدات الاستخبارات المالية"، لتلبية احتياجاتها في "جمع البيانات وإدارتها وتحليلها وإدارة المستندات وسير العمل والإحصاءات". ويشير موقع goAML (يفتح في علامة تبويب جديدة) إلى أن "أكثر من 70 دولة عضو تستخدم goAML حاليًا، مع استعداد العديد من الدول الأخرى للانضمام" (اعتبارًا من سبتمبر 2026).

يترتب على ذلك نتيجتان بالنسبة للجهات المُبلِّغة:

• كل FIU يُشغّل مثيلاً خاصاً به. تقوم بالتسجيل فيه، ثم تُرسل إليه. FIU بوابة إلكترونية، وليست نظاماً مركزياً للأمم المتحدة.

• كل FIU يقوم النظام بتكوين رموزه ونماذجه الخاصة. يتم مشاركة المخطط، ولكن يتم تحديد أنواع التقارير ورموز المؤشرات وبعض قواعد الحقول محليًا. التقرير صالح لـ FIU قد لا يكون هذا صالحاً لشخص آخر.

كيف يصل التقرير إلى FIU ؟

يتكون المسار من ثلاث مراحل.

1. التسجيل كجهة مُبلِّغة. نيجيريا NFIU يذكر موقع goAML (يفتح في علامة تبويب جديدة) أنه "للوصول إلى النظام، يجب عليك أولاً التسجيل كجهة مُبلِّغة ضمن قسم "التسجيل كمؤسسة"". ويتوقع المخطط رقم جهة مُبلِّغة مُحدَّد من قِبل FIU في كل تقرير، كماrentity_id.

2. إعداد التقرير. هناك مساران، كلاهما موضح في دليل تطبيق goAML على الويب. NFIU ينشر:

يسمح الدليل أيضًا بالخيار الهجين: تحميل جزء أو كامل XML قم بإنشاء ملف لإنشاء تقرير ويب، ثم قم بتحريره وإرساله في البوابة.

3. التحقق من صحة البيانات وإرسالها. UNODCيصف عرض goAML (يفتح في علامة تبويب جديدة) التقديمي "تقديم التقارير خطوة بخطوة" مع "التحقق المباشر" الذي "يمنع التقارير غير المكتملة أو غير الصالحة". ويضيف الدليل الإلكتروني XML أداة التحقق من التقارير للتحقق من مطابقة الملف مع المخطط قبل التحميل، وتتطلب XML الملفات المراد حفظها UTF -8 مشفر.

ال NFIU يُقدّم الموقع الإلكتروني أيضًا روابط لتقديم الطلبات عبر خدمة ثانية، وهي RapidAML، بالإضافة إلى goAML. يُرجى مراجعة الموقع. NFIU ما هي القناة التي تنطبق على مؤسستك ونوع التقرير؟

ماذا يعني goAML؟ XML ماذا يتضمن التقرير؟

ال NFIUيُحدد دليل مخطط goAML (يفتح في علامة تبويب جديدة) ( المخطط 5.0.2، بتاريخ 28 أكتوبر 2022) بنية المخطط. وتُحدد بعض القواعد كل شيء آخر:

• أن XML يرتبط التقرير بكيان إبلاغ واحد ولكنه قد يحتوي على معاملات متعددة.

• لا يمكن أن يكون التقرير المرفوع إلا من نوع واحد فقط.

• يمكن للتقرير أن يسرد المعاملات، أو يصف نشاطًا ما دون الإبلاغ عن أي معاملة.

المستوى الأعلىreportتحتوي العقدة على الحقول التي ستقوم بتعيينها في أغلب الأحيان:

أسفل ذلك توجد المعاملات، كل منها يصف من أين أتت الأموال وإلى أين ذهبت، مع عقد خاصة بعميل المُبلغ على كلا الجانبين وللأطراف الأخرى.

ما هي أنواع التقارير التي تقدمها نيجيريا؟ FIU يقبل؟

ال NFIUتحتوي قائمة البحث الرئيسية (يفتح في علامة تبويب جديدة) على رموز التقارير التي يقبلها نظام goAML الخاص به. وتشمل هذه الرموز ما يلي:

يُذكّرنا الصف الأخير بأنّ خدمة مكافحة غسل الأموال في نيجيريا لا تقتصر على تقارير الاشتباه فقط. اختيار النوع المحدد STR الرمز (الاحتيال بدلاً من العام) STR (على سبيل المثال) يعطي FIU تصنيف يمكن توجيه الطلبات بناءً عليه، لذا قم بربط نتائج الحالات بالرمز الصحيح بدلاً من استخدام الوضع الافتراضي. STR .

كيف ينبغي عليك إعداد بياناتك لبرنامج goAML؟

يعتمد التحضير في معظمه على البيانات. إليك قائمة مرجعية:

1. احصل على المستندات الحالية. قم بتنزيل دليل المخطط، ودليل البحث الرئيسي، ودليل الويب، وأداة التحقق من الصحة من جهازك. FIU . ال NFIU ينشر الأربعة جميعها على موقعه الإلكتروني XML صفحة تنسيق التقارير (يفتح في علامة تبويب جديدة) . لاحظ إصدار المخطط الذي تستخدمه في البناء.

2. قم بربط بياناتك بالمخطط مرة واحدة. يجب أن يرتبط كل حقل من حقول العميل والحساب والمعاملة والطرف المقابل في أنظمتك بعقدة goAML. دوّن عملية الربط واحتفظ بها مع نسخة المخطط.

3. قم بربط رموزك بـ FIU عمليات البحث. يجب أن تستخدم أنواع المعاملات وأنواع التعريف ورموز البلدان والمؤشرات FIU القيم الدقيقة، وليس التصنيفات الداخلية الخاصة بك.

4. احتفظ بتفاصيل الطرف المقابل. تُفصّل تقارير goAML طرفي المعاملة. إذا كانت سجلاتك تحتوي فقط على بيانات عميلك، فستكون التقارير غير كافية أو ستفشل في التحقق من صحتها.

5. تحقق من صحة الملفات قبل تحميلها. قم بتشغيل كل ملف تم إنشاؤه عبر أداة التحقق، وقم بإصلاح المُنشئ بدلاً من التعديل اليدوي. XML .

6. احتفظ بالمراجع. سجل بياناتكentity_referenceوأي FIU مرجعًا للقضية، حتى تتمكن المتابعات والتعديلات من الإشارة إلى الأصل.

7. أعد التحقق عندما FIU التحديثات. قد يؤدي تغيير المخطط أو البحث إلى إبطال عملية تصدير كانت تعمل في الشهر الماضي.

أين Toden ملائم؟

Toden حالات & SAR يشمل تقديم الملف جانب الإعداد. انطلاقًا من التحقيق، يقوم المحلل بصياغة تقرير SAR أو STR ويُقدّم السبب؛ ويتم إنشاء التقرير بتنسيق goAML، ويمكن مراجعته في عرض تفاصيل التقرير، ويتم تصديره كـ XML لكي تقدم طلبك إلى FIU بعد تقديم التقرير، يتم تسجيل المرجع الخارجي، وينتقل التقرير إلى قسم الإيداع. لا يمكن لمعدّ التقرير تقديم تقريره الخاص، ويرتبط التقرير المعدّل بالتقرير الذي عدّله. توضح وثائق التحقيقات والتقارير (يفتح في علامة تبويب جديدة) دورة حياة التقرير.

Toden لا يقدم تقارير إلى FIU نيابةً عنك. يبقى التسجيل وحساب البوابة الإلكترونية وعملية تقديم الملفات من مسؤولية مؤسستك، وكذلك التحقق من عملية التصدير مقابل بياناتك. FIU المخطط والرموز الحالية.

ما الخطوة التالية؟

• تأكد من تسجيل مؤسستك في FIU بوابة goAML ومن يملك الحسابات.

• قم بتنزيل دليل المخطط الحالي وقوائم البحث، وسجل الإصدارات.

• اختر بين نماذج الويب و XML يتم التحميل بناءً على عدد مرات تقديم الملفات.

• قم بربط نتائج قضيتك بـ FIU رموز التقارير الخاصة بـ 's.

• قم بتشغيل تقرير اختبار من خلال أداة التحقق قبل أن تحتاج إلى تقديم تقرير حقيقي.